Что такое инфляция: откуда берется и что может от нее защитить

Что такое инфляция

Согласно экономическим определениям, инфляция – это общий рост цен на товары и услуги внутри страны, способный продержаться длительное время. С каждым годом при наличии роста темпов инфляции на одну и ту же сумму денег можно купить все меньше товаров. Например, 1000 рублей в 2007 превращаются в примерно 418 рублей на 2017 год.

Виды инфляции

Инфляция подразделяется на несколько видов:

Ползучая. Характеризуется медленным ростом цен, менее 10% в год. Характерна ползучая инфляция для большинства современных государств, в том числе и для достаточно успешных с экономической точки зрения: ЕС- 3-3,5%, ОАЭ – 3,5%, Саудовская Аравия – 2,6%.
Галопирующая. Показатели среднегодового роста цен – 10…50%. Создаёт опасность для развития экономики, и требует срочного вмешательства со стороны правительства.
Гиперинфляция. В данной ситуации цены растут очень быстро – от 50 до нескольких сот тысяч процентов в год. Ведёт к параличу экономики государства, все денежные инструменты перестают работать, и национальная валюта превращается в обычную бумагу.

Причины возникновения инфляции

Инфляция, в отличие от сезонного повышения цен на отдельные группы товаров, затрагивает практически весь спектр товаров и услуг, представленных на рынке страны. Данный процесс рассматривается экономистами как прямой и самый явный признак некой «болезни» экономики государства, требующий немедленного вмешательства.

На сегодня определено несколько факторов, ведущих к инфляции и неуправляемому росту цен:

Крупные денежные эмиссии (печатание новых денег), необходимые для покрытия государственных расходов.
Вбрасывание в экономику большого количества денег за счёт массового кредитования населения и бизнеса.
Экономически необоснованное повышение налогов и акцизов, влекущее неизбежный рост потребительских цен.
Монополистический сговор крупных производителей и торговых компаний с целью получения сверхприбылей.

Примеры гиперинфляции

Среди хрестоматийных примеров гиперинфляции можно привести:

Венгрия – в 1945-46 годах ежемесячная инфляция составляла 4 х 1016%. То есть цены на товары удваивались ежедневно
Германия 1921-23 гг. Уровень инфляции составлял 20-25% в день, то есть, цены удваивались каждые четыре дня. К 1923 году за 1 доллар США в Германии давали 4,2 триллиона марок.
Югославия 1991-94 годы. На фоне разразившейся гражданской войны в стране началась гиперинфляция с показателем роста цен до 100 тыс. % в год.
Зимбабве. 2003-2009 годы. В результате неудачных экономических реформ, связанных с экспроприацией земли у белых фермеров, в Зимбабве разразился экономический кризис. Рост цен на 2007 год составлял 100 тыс. %, а в 2008 году – более 500 квинтиллионов процентов (5 с двадцатью нулями). В результате, правительство страны совсем отказалось от выпуска национальной валюты и перешло на доллар США.

В современном мире имеется лишь одно государство, в котором наблюдается настоящая гиперинфляция – это находящаяся в политическом и экономическом кризисе Венесуэла.

Последствия гиперинфляции

Во-первых, это раскручивание спирали инфляционных ожиданий. Меняется поведение всех участников экономической системы, от кредиторов и предпринимателей до частных потребителей. Первые не хотят кредитовать. Вторые сразу закладывают в стоимость товаров потенциальный рост издержек. А потребители спешат скорее избавиться от денег и закупиться впрок. Гиперинфляция тем и страшна, что поддерживается она по инерции: не материальными причинами, а психологическими.

Вот как Эрих М. Ремарк описывает гиперинфляцию в «Трех товарищах»:

Во-вторых, гиперинфляция всегда ведет к дискредитации национальной валюты. При самом драматичном сценарии это переход к бартеру, т.е. к натуральному обмену: «Ты мне 10 яиц, а я тебе бидон молока!»

Хотя в условиях глобальной экономики люди чаще обращаются не к бартеру, а к другим, более стабильным валютам. Достаточно вспомнить, как в 90-е годы расчеты велись в «у. е.» — условных единицах. Таким образом, потеря доверия к национальной валюте ведет к тому, что ее вытесняет иностранная валюта: доллары, евро, юани, биткоины и т. п. Либо государство производит замену обанкротившейся национальной валюты на новую, с чистой репутацией.

В-третьих, период гиперинфляции — это всегда период обнищания населения. В гиперинфляционной экономике невозможно также и сберегать. Социальные последствия: голод, рост безработицы и преступности, массовая эмиграция и «утечка мозгов».

Из наиболее свежих исторических примеров можем рассмотреть Венесуэлу. В стране резко подскочил уровень убийств. Людям стало не хватать медикаментов, и страна, которая давным-давно победила малярию, снова начала фиксировать случаи этой болезни. По данным ООН, с 2014 года из этой небольшой страны уехало 3 млн человек.

Шестеро из десяти жителей Венесуэлы ложатся спать голодными, потому что денег на еду не хватает. Венесуэльцы не могут позволить себе картофель и заменяют его другим дешевым корнеплодом — юккой. Местный Макдональдс даже заменил картошку фри на «юкку фри».

Есть популярное выражение о том, что кризис — это еще и возможности. Наверное, для молодого поколения период гиперинфляции проходит менее болезненно. Однако поколения постарше обычно испытывают серьезный удар по собственным накоплениям, а на восстановление утраченного капитала жизни и здоровья может уже и не хватить.

Аналитик Людмила Рокотянская, редактор Никита Марычев.

Инфляция в России по годам: 1991-2017 гг.

В России после развала Советского Союза практически сразу началась гиперинфляция. Теперь цены никто не контролировал, и не готовый к этому рынок оказался предоставлен сам себе. А уже имевшийся дефицит товара и недостаток производственных возможностей в итоге привели к катастрофическому росту цен. В 1991 г. она составила 160,4% по итогам года.

Начать медленное снижение ее темпов получилось только в конце 1993 г, когда рост инфляции упал с 2508,8% на конец 1992 года до 840%. И снижение продолжалось вплоть до 1998 года, когда по итогам темп вновь скакнул с 11,0% прошлого года до 84,5%. Затем – снова снижение. Только к 2000 году жесткая денежно-кредитная политика смогла выровнять ситуацию и затормозить инфляцию.

Следующие скачки, как правило, приходились на кризисный год и год после него: 2008 и 2009 (правительству пришлось даже заморозить цены на 6 категорий продуктов), 2014 и 2015. Полную выкладку инфляции за 26,5 лет можно посмотреть в нижеследующей таблице по годам. Показатель роста указан в процентах относительно предыдущего года.

1991	1992	1993	1994	1995	1996	1997	1998	1999	2000
160,4	2508,8	840,0	214,8	131,6	21,8	11,0	84,5	36,6	20,1
2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010
18,8	15,06	11,99	11,74	10,91	9,00	11,87	13,28	8,80	8,78
2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018*
6,10	6,58	6,45	11,36	12,91	5,38	2,52	2,4%

* по 2018 году инфляция рассчитана по показателям за январь-апрель.

Если судить по данным приведённым в таблице, инфляция в 2017 года является самой низкой в истории России. Прогноз на 2018 год также оптимистичен. Минимальное значение инфляции, ожидаемое в 2018 году составляет 2,3%.

Таблица инфляции по годам и месяцам:

Таблица инфляции в России

галопирующая инфляция, данные росстата, инфляция, инфляция в россии, по годам, проценты, уровень инфляции

Инфляция в России по годам: 1991 – 2020

Инфляция в России по годам: 1991 — 2020. Данные РосстатаИнфляция — важнейший макроэкономический показатель, отражающий повышение общего уровня цен. Инфляция в России по годам: 1991 — 2020. Официальные данные Росстата

Инфляция в России (как и в любой другой стране) является одним из важнейших макроэкономических показателей.

Представляет собой повышение общего уровня цен на товары и услуги за определённый период времени.

В РФ официальная инфляция рассчитывается Росстатом.

Для этого используется потребительская корзина, в состав которой входят сотни наименований различных товаров и услуг.

Её структура пересматривается ежегодно.

Инфляция в России по годам: 1991 – 2020 (данные Росстата, в процентах)

1991г. – 160,4

1992г. – 2508,8

1993г. – 840,0

1994г. – 214,8

1995г. – 131,6

1996г. – 21,8

1997г. – 11,0

1998г. – 84,5

1999г. – 36,6

2000г. – 20,1

2001г. – 18,8

2002г. – 15,06

2003г. – 11,99

2004г. – 11,74

2005г. – 10,91

2006г. – 9,0

2007г. – 11,87

2008г. – 13,28

2009г. – 8,8

2010г. – 8,78

2011г. – 6,1

2012г. – 6,58

2013г. – 6,45

2014г. – 11,36

2015г. – 12,9

2016г. – 5,4

2017г. – 2,5

2018г. – 4,3

2019г. – 3,0

Таким образом, максимального значения инфляция в РФ достигла в 1992г.

Исторический минимум был зафиксирован в 2017г.

Официальная инфляция в России с начала 2020г. (по данным Росстата) составляет 2,0%.

График инфляции в России начиная с 1991 года

Согласны с вами, «комические» значения инфляции в начале 90-х годов мешают просмотру «картины». Перестроим график. На этот раз точкой отсчёта послужит 2001 год.

График инфляции в России начиная с 2001 года

Последние 10 лет более спокойны в плане роста цен. Ситуация более-менее стабилизировалась, и лишь периодические кризисы приводили к всплескам повышения стоимости. Так, за 10 лет (с июня 2007 года по июнь 2017) инфляция увеличилась на 132,38%. За предыдущее этому периоду десятилетие, между 1997 и 2007, эта цифра составила 577,67%.

послабления, предусмотренные МСФО (IAS) 29

Рассмотрим некоторые послабления, предусмотренные Советом по МСФО при применении требований МСФО (IAS) 29.

Первое применение МСФО. Напомним, что в общем случае на дату перехода на МСФО показатели финансовой отчетности должны быть учтены таким образом, как будто МСФО применялись компанией всегда. Поэтому при разработке МСФО (IAS) 29 выражалось мнение, что стоимость пересчета финансовой отчетности на эффект гиперинфляции в периоды до даты перехода на МСФО превышает выгоды от информации, особенно если экономика страны уже перестала быть гиперинфляционной. Однако Совет по МСФО пришел к выводу, что из-за гиперинфляции нескорректированная финансовая отчетность вводит пользователей в заблуждение (п. BC67 Основ для выводов к МСФО (IFRS) 1 «Первое применение МСФО»).

Вместе с тем Комитет по Интерпретациям обращает внимание, что при первом применении МСФО пользователь всегда может выбрать справедливую стоимость на дату перехода на МСФО как условную первоначальную стоимость для основных средств и в некоторых случаях для инвестиционной собственности и нематериальных активов. В этом случае уместность применения МСФО (IAS) 29 анализируется только к периодам после даты переоценки (п

BC12 Основ для выводов к Разъяснению КРМФО (IFRIC) 7).

Отсутствие записей о датах приобретения основных средств. Если в компании отсутствуют записи о датах приобретения основных средств, а также невозможно их установить с помощью расчетов, в этих редких случаях в первом отчетном периоде можно воспользоваться независимой профессиональной оценкой для определения стоимости статей. И применять ее впоследствии для пересчета ().

Отсутствие общего ценового индекса. Если в отношении отчетных периодов отсутствует общий ценовой индекс, стандарт разрешает использовать расчетную величину. Например, она может быть основана на изменениях обменного курса между функциональной валютой и относительно стабильной иностранной валютой (). Однако в этом случае функциональная валюта должна быть в свободном обращении.

Валюта представления отлична от функциональной и не является гиперинфляционной. В этом случае компания освобождается от пересчета сравнительной информации, так как предполагается, что курс обмена валюты на конец отчетного периода уже учитывает разную покупательную способность двух экономик (п. BC16 Основ для выводов к Разъяснению КРМФО (IFRIC) 7). Поэтому в отношении сравнительного периода действуют пункты и МСФО (IAS) 21 «Влияние изменений обменных курсов валют»: если валюта представления не является гиперинфляционной, то в качестве сравнительной информации используются данные, представленные как за текущий год в финансовой отчетности за прошлый год.

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) инфляции выделяют следующие виды инфляции:

Ползучая (умеренная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция считается наилучшей, так как инфляция происходит за счет обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счет изменений условий спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, так как её можно регулировать.
Галопирующая (скачкообразная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, продукции, работ и услуг с учетом роста цен. Население начинает активно вкладывать свои сбережения в материальные ценности. Такая инфляция трудно поддается управлению. В стране часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.
Гиперинфляция. При такой инфляции происходит рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. Благосостояние населения резко ухудшается. Разрушаются экономические отношения между предприятиями. Такая инфляция является неуправляемой и требует принятия со стороны государства чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство останавливается, продажа товаров, продукции, работ и услуг сокращается, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

Открытая инфляция. При такой инфляции происходит рост уровня цен в условиях свободных цен, не регулируемых государством.
Подавленная (закрытая) инфляция. При такой инфляции происходит увеличение товарного дефицита, в условиях жесткого контроля над ценами со стороны государства.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

Инфляцию спроса;
Инфляцию издержек;
Структурную инфляцию.

К прочим видам инфляции относятся:

Сбалансированная инфляция. При такой инфляции цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.
Несбалансированная инфляция. При такой инфляции цены на товары растут неодинаково.
Ожидаемая инфляция. Такая инфляция позволяет государству предпринять меры защиты.
Неожидаемая инфляция.
Импортируемая инфляция. Такая инфляция развивается под воздействием внешних факторов. Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;
Экспортируемая инфляция. Такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Выявление гиперинфляции

МСФО (IAS) 29 «Финансовая отчетность в гиперинфляционной экономике» применяется к финансовой отчетности компании, если ее функциональная валюта – это валюта страны с гиперинфляционной экономикой ().

Как определить, является экономика гиперинфляционной? Теория экономики характеризует инфляцию как снижение покупательной способности денежных средств. А гиперинфляцию – как потерю деньгами их роли в качестве средства оценки, накопления и платежа

Однако для целей МСФО-отчетности следует ли опираться только на уровень инфляции или необходимо принять во внимание прочие общеэкономические факторы?

МСФО (IAS) 29 не устанавливает абсолютного значения уровня инфляции, при котором она переходит в стадию гиперинфляции. Вывод по МСФО базируется на оценке общей экономической среды и требует применения профессионального суждения. В качестве возможных характеристик в МСФО (IAS) 29 выделены следующие:

основная часть населения хранит сбережения в иностранной валюте или немонетарных активах; суммы в местной валюте немедленно инвестируются для сохранения покупательной способности;
основная часть населения производит расчеты не в местной валюте, а в относительно стабильной иностранной валюте; цены могут указываться в этой иностранной валюте;
продажи и покупки с отсрочкой платежа производятся по ценам, компенсирующим ожидаемые потери покупательной способности, даже в случае краткосрочного периода отсрочки;
процентные ставки, заработная плата и цены привязаны к ценовому индексу;
совокупный уровень инфляции за три года приближается к 100 процентам или превышает этот уровень.

В подпункте 3е идет речь о совокупном уровне инфляции за три года. Следует ли из этого, что анализ экономической среды также нужно проводить за период в три года?

Стандарт не устанавливает как абсолютного значения уровня инфляции, так и конкретного периода для оценки (кроме периода расчета совокупного уровня инфляции).

Согласно МСФО (IAS) 29, цель применения стандарта – не допустить ситуацию, при которой сопоставление сумм операций в функциональной валюте, осуществленных в разное время даже в пределах одного отчетного периода, вводит в заблуждение в связи со значительным изменением ее покупательной способности.

Пожелание Совета по МСФО в МСФО (IAS) 29 о том, чтобы все компании, составляющие отчетность в валюте гиперинфляционной экономики, применяли стандарт с одной и той же даты, носит рекомендательный характер. Так как в следующем предложении этого же пункта акцентируется дата выявления именно компанией признаков гиперинфляции.

Экономические последствия гиперинфляции

Гиперинфляция является серьезным отклонением от нормального экономического курса развития государства. Как правило, она является результатом экономических кризисов, нестабильности экономического развития и отклонений в функционировании большинства экономических процессов.

Гиперинфляция может привести к ряду отрицательных экономических последствий. К ним относятся:

Масштабный рост цен на продовольственные товары. Дорожают товары первой необходимости, приводя к невозможности удовлетворения основных потребностей граждан.
Скупка товаров первой необходимости и «вымывание» их с прилавков магазинов. Как правило, люди стараются запастись продуктами питания, пока цены на них запредельно не выросли. Это приводит к дефициту продовольствия.
Обесценивание наличных и безналичных денежных средств граждан. Обесцениваются деньги, находящиеся и на руках граждан и на счетах в банках.
Подрыв стабильности банковской системы. Обесценивающиеся вклады граждане стремятся снять, чтобы приобрести на них продовольственные и иные товары, на которые происходит стремительный рост цен. Это приводит к сокращению ресурсов банков на реализацию своей кредитной деятельности.
Банкротство. Оно затрагивает отдельных граждан и предпринимателей.
Рост безработицы.
Обнищание населения.
Снижение налоговых поступлений в бюджет и, как следствие, увеличение бюджетного дефицита.

Рисунок 1. Последствия гиперинфляции. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

Таким образом, гиперинфляция является серьезным экономическим потрясением для любого государства. Она приводит к нарушению функционирования всей экономики и возникновению ряда серьезных социальных проблем. Последствия гиперинфляции приходится устранять в течении длительной работы, вливаний инвестиций в экономические процессы.

Причины инфляции

На практике различают следующие причины инфляции:

1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

Что такое гиперинфляция?

Гиперинфляция (англ. — hyperinflation) – резкий рост цен и объема денежной массы в свободном обращении, который приводит к обесцениванию национальной валюты.

В отличие от стандартной инфляции, увеличение наличных денежных средств в обращении может достигать многократного размера. По одним источникам достаточно 10-тикратного роста, чтобы констатировать гиперинфляцию, по другим – должен произойти рост на 50% в месяц.

Последствиями гиперинфляции является экономический спад, рост спроса на реальные ценности, например недвижимость, золотые слитки и подобное. Управлять ситуацией в этом случае становится практически невозможно.

Причины, почему происходит рост цен

Изучим две категории, которые объединяют в себе большинство причин возникновения повышенной инфляции. А также познакомимся с внешними факторами, потенциально оказывающими такое же негативное влияние на благосостояние граждан и отечественный бизнес.

Инфляция спроса

Если совокупный спрос превышает совокупное предложение, общий уровень цен растет. В экономике это явление называется инфляцией спроса. Денег у населения становится больше, чем товаров и услуг, которые они могут купить на эти денежные средства. В связи с возросшим потреблением и невозможностью увеличить предложение компаниям проще повысить цены на свою продукцию.

К причинам инфляции спроса относят увеличение количества выданных потребительских кредитов, необеспеченную эмиссию денег, дефицит государственного бюджета и т. д.

Инфляция издержек

Другой проблемой в экономике считается инфляция издержек. Это ситуация, когда рост цен на товары и услуги вызван увеличением уровня затрат на производство и реализацию продукции.

Причинами возникновения инфляции издержек может быть рост цен на сырье, неоправданное увеличение заработной платы, повышение налогов, невыгодные условия по кредитам, монополизм и т. д.

Другие факторы

Инфляция в стране иногда вызвана не только внутренними причинами, но и внешними. К ним относятся, например, мировой экономический кризис, санкции со стороны других государств.

Что касается России, то дополнительной причиной инфляции для нашей страны может стать рост нефтяных цен. При неизменном объеме экспорта увеличение доходов в динамике не будет ничем обеспечено, а расширение денежной массы не будет соответствовать росту ВВП. В итоге может наблюдаться снижение процентных ставок, увеличение темпов кредитования, рост потребления и, соответственно, повышение инфляции.