Что такое покупательная способность? все что вам нужно знать

Отличие дефляции от инфляции

Единственное, что связывает и дефляцию инфляцию, это изменение стоимости потребительских услуг и продовольствия. Инфляция, это ситуация, когда ценообразование в экономике страны остается сохраненным, что провоцирует снижение покупательной способности денег. Это означает, что за одну и ту же сумму, человек сможет воспользоваться меньшим количеством услуг и приобрести меньшее число товаров, чем, например, 2 месяца назад.

При инфляции стоимость денег значительно снижается. Дефляция – это противоположное понятие. Его определяют, как увеличение покупательной способности денег в экономики страны, что влечет за собой увеличение их стоимости. Это означает, что за определенную сумму денег, потребитель получает возможность приобрести большее аналогичных товаров, чем до этого.

Презентация на тему: » Тема: Инфляция и дефляция. Цель работы : подробно изучить такие экономические явления как инфляция и дефляция.» — Транскрипт:

1

Тема: Инфляция и дефляция

2

Цель работы : подробно изучить такие экономические явления как инфляция и дефляция

3

задачи: Изучить причины, которые вызывают инфляционный процесс. Последствия инфляции. Проанализировать уровень инфляции в экономике России с 2005 года Изучить информацию об инфляции и дефляции из различных источников Обобщить сведения об инфляции и дефляции..

4

Инфляция (от лат inflatio – вздутие) – «Переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и рост цен.

5

Дефляция – устойчивое снижение цен на товары, услуги и факторы производства; понятие противоположное инфляции. Причиной может быть шок со стороны совокупного спроса или предложения.

6

Причины инфляции: Денежные факторы инфляции: чрезмерная эмиссия наличных и безналичных денег, рост объемов банковского кредитования сверх потребностей в деньгах. Неденежные факторы связаны с неравномерным развитием отраслей народного хозяйства, удорожанием сырья и энергии из-за ухудшения условий их добычи, политическими потрясениями, войнами и т.д.

7

Виды инфляции: — Административная; -Галопирующая – при росте цен от 20 до 200 % в год, трудноуправляемая; — Гиперинфляция – более чем 200 % в год; — Импортируемая; -Умеренная –сопровождается ростом цен до 10 % в год; — Кредитная; — Ожидаемая; — Открытая; — Скрытая, или подавленная; -Мягкая (ползучая) – цены растут от 1–3 %

8

Статистика инфляции за последние 3 года: Инфляция в России по итогам 2007 года составила 11,9 % Инфляция в России по итогам 2006 года составила 9% По итогам 2005 года инфляция составила 10,9%. По данным статистики инфляция в России за последние 3 года в среднем выросла на 10,6 %.

9

Покупательная способность денег — способность денежной единицы быть обмененной на определенное количество товаров и услуг. Iпсд =__1___ Iц Где Iпсд – покупательная способность денег; Iц­ – индекс цен.

10

Измерение инфляции ИПЦ= Стоимость потребительской корзины в текущем году X 100% Стоимость потребительской корзины в базовом году Потребительская корзина – это набор из наиболее представительных товаров и услуг, удовлетворяющих основные потребности человека. Например, если мы хотим узнать, как изменились цены в экономике 2006 года по сравнению м, то 2006 год будет базисным, а 2007 год – текущим. Стоимость потребительской корзины в базисном 2006 году рассчитывается путем умножения цен каждого товара в данном году на их количество в базисном 2006 году. Р х Q P х Q … + P n 2007 х Q n 2006 х 100%, Р х Q P х Q … + P n 2006 х Q n 2006 ИПЦ =

11

Прожиточный минимум — необходимый минимальный денежный доход на одного человека, равный по величине стоимости минимальной потребительской корзины. Прожиточный минимум рассчитывается ежеквартально по республике и по регионам в среднем: на душу населения; по половозрастным группам населения

12

Экономические и социальные последствия инфляции -Снижение денежных доходов (реального дохода) -Снижение реальной стоимости сбережений -Перераспределение доходов между заемщиками и кредиторами. -Направление денежных средств населения на приобретение украшений и др. -Резкое снижение инвестиционной активности. -Открытая конфискация денежных средств государством вследствие увеличения налогов. -Неопределенность и снижение деловой активности субъектов рыночной экономики. -Рост безработицы — «Проедание» накопленных запасов и основного капитала -Разрушение социальных отношений.

13

Вывод Из всего сказанного можно сделать вывод: что инфляция в 8,5% или 10% не губительна для России и как–то плохо скажется на российской экономике. Российская инфляция в последние несколько лет в основном объяснялась внешними факторами — улучшением российских условий торговли. В последнее время ЦБ стал больше внимания уделять инфляции.

Как победить дефляцию

Ключевую роль по борьбе с дефляцией может оказать лишь центральный банк. У него есть для этого все инструменты воздействия. Вливая деньги в экономику и снижая ключевую процентную ставку можно добиться оживление экономики.

Рассмотрим какие есть рабочие способы для борьбы с дефляционными процессами у стран.

1. Снижение налоговой нагрузки. Для этого необходимо понижать базовые процентные ставки.
2. Стимулирование кредитования.
3. Стимулирование развития инфраструктуры.
4. Налоговые преференции для крупных инвесторов.
5. Прямая раздача денег населению (вертолётные деньги). Впервые такой способ был применен в апреле 2020 г. в США. Каждый гражданин получил по $1200.

Покупательная способность и инфляция

Экономисты могут отслеживать изменения покупательной способности, чтобы лучше понять влияние инфляции на покупательную способность потребителей. В некотором смысле, покупательная способность и инфляция это две стороны одной медали. Покупательная способность измеряет то, что можно купить за единицу валюты, а инфляция измеряет рост цен.

Что такое инфляция?

Инфляция – это рост цен на товары и услуги с течением времени. Индекс потребительских цен (ИПЦ) является общепринятым показателем инфляции. Он использует данные ежеквартальных опросов для сбора средних цен на рыночную корзину потребительских товаров и услуг в городских районах. В корзину входят такие распространенные бытовые покупки, как крупы, молоко, кофе, одежда и медицинское обслуживание.

В исследованиях ИПЦ учитывается даже «шринкфляция» (например, когда коробка с хлопьями стоит столько же, но в ней меньше хлопьев) путем сравнения цен на единицу товара. Например, вы можете найти цену нарезанного бекона за килограмм и посмотреть, как она изменилась с 1980 года.

Потери и прирост покупательной способности

Потери и приросты покупательной способности отражают изменение цен на товары. Например, при росте инфляции покупательная способность падает, потому что для приобретения той же корзины товаров требуется больше денежных единиц.

Инфляция и дефляция могут непосредственно влиять на покупательную способность, но они могут быть не единственными факторами. Например, новое государственное регулирование может повлиять на целую отрасль и привести к изменению цен на товары и услуги в этом секторе. Или новая технология может повысить эффективность производства, снизив стоимость некоторых товаров.

Дефляция на примере из истории

В период великой депрессии для США знаковым событием в 30-х годах 20-го века стол приход к власти Франклина Рузвельта. После этого, в денежно-кредитной политике государства начали происходить большие перемены. Поскольку власти нарастили денежную базу, это привело к приросту денежных ресурсов в реальном и в номинальном выражении.

Далее президент начал вводить реформы, которые отразились на развитие экономики и производственного сектора. После того, как Рузвельт занял свою должность, он сразу назначил другого человека на пост президента ФРС. С этого момента процентная ставка стала снижаться. Кроме этого, он ликвидировал доллар, обесценив его примерно на 30% по отношению к другим государственным валютам. Все эти события отразились на фактическом уровне инфляции.

Сложный период случался также в истории Японии. Проблемы появились в начале 90-х годов. Толчком для этого стала ужесточенная денежно-кредитная политика центрального банка на фоне роста цен на финансовые активы и недвижимость. Поскольку процентная учетная ставка была поднята с 2,5% до 6%, в течении полугода это спровоцировало взрыв спекулятивного пузыря и экономический кризис.

Темпы роста производства снижались без остановки на протяжении десяти лет (с 1992 года по 2002). В некоторые годы, темп роста не превышал 1%. В результате этот период был назван «застоем японской экономики». Темпы роста производства, которые были очень низкими, одновременно с высоким процентом безработных в стране спровоцировали дефляцию в 1995 году.

Заключение Дефляция – это противоположный процесс инфляции, но при этом, он не несет в себе положительных изменений в экономику страны. Это всегда несколько негативных последствий, с которыми можно справиться только с помощью полностью пересмотренной денежно-кредитной политикой

Под особым ударом находится банковская система, поэтому важно, чтобы пост главы Центрального банка занимал высококлассный специалист, способный принимать правильные решения в момент кризиса.

Причины дефляции — 6 основных факторов

Экономика любой страны — это очень сложная конструкция со множеством экономических взаимосвязей, особенностей региона, климата и т.д. Поэтому причины могут быть свои и какой-то отдельный фактор может оказывать наибольшее влияние.

Выделим наиболее частые причины дефляции:

1. Жесткая экономия. Эта меры от правительства для решения проблем с бюджетом.
2. Борьба с инфляцией через снижение свободной денежной массы в обращении.
3. Повышение производительности за счёт внедрения новых технологий.
4. Заниженные предложения валюты.
5. Увеличение спроса на деньги в наличном и безналичном выражении.
6. Сокращение объёмов выдаваемых кредитов.

Инфляция

Это процесс, при котором наблюдается рост цен на услуги и товары ежедневного потребления. В магазине вы можете тратить разную сумму за один и тот же набор продуктов, где разница в чеке при прочих равных условиях и есть величина инфляции. Триггером к росту цен может служить не только инфляция, поскольку сама по себе стоимость товара зависит от огромного количества факторов: цен на сырье, транспортировки, хранения, политических решений, обменного курса и многих других причин. 

При этом рост происходит неравномерно: в то время, как одни товары могут подорожать, другие, напротив, дешевеют или остаются на прежнем уровне. В таком случае инфляция — это среднее изменение цены за эталонный набор благ, который ещё известен как потребительская корзина.

Противоположность инфляции — дефляция, представляющая собой практически то же самое, только наоборот — удешевление. Уровень инфляции ниже или на уровне 5–10% в год принято считать умеренной и соответствующей здоровой экономике.

Негативные последствия дефляции

К отрицательным  последствиям дефляционных процессов можно отнести такие проблемы:

1. Эффект «Дефляционная спираль» в сфере товарного обращения. При снижении цен на товары, работы и услуги в условиях сберегательной модели поведения населения в отношении своих накоплений роста спроса не происходит. При этом происходит значительное сокращение прибыли предприятий, что, в свою очередь, приводит к сворачиванию программ развития производства и к сокращению персонала компании, а также к снижению доходов оставшихся работников предприятия.

Как следствие, происходит дальнейшее сокращение спроса, дефляция продолжает расти. И так происходит по спирали, с каждым новым витком которой ситуация всё усугубляется.

2. Эффект «Дефляционная спираль» в сфере денежного обращения.

При дефляционных процессах происходит массовое прекращение работы банков и растет недоверие населения к оставшимся кредитным учреждениям. В этом случае население страны предпочитает хранить свои сбережения дома, дефляционный процесс нарастает, лишая экономику страны денежных средств, необходимых для ее роста.

2.Снижение объемов кредитования. При дефляции, которая сопровождается снижением доходов населения страны и предприятий, происходит резкое снижение объемов кредитования.

3. Прекращение развития производства. При значительном уменьшении прибыли предприятий в результате понижения цен и уменьшения спроса на товары, работы и услуги возникают убытки. В такой ситуации приходится замораживать (сворачивать) программы развития компании, уменьшать размер заработной платы сотрудникам предприятия, сокращать персонал организации, что приводит к росту безработицы и в ряде случаев к закрытию предприятий.

Какая дефляция не опасна для экономики

Если повышение покупательной способности вызвано общим ростом экономики, повышением эффективности бизнес-процессов на предприятиях и их конкурентоспособности, это является позитивным фактором.

Благосостояние населения растет, люди покупают больше товаров за те же деньги.

Существующие способы уменьшения негативных последствий от дефляции

К способам, которые могут уменьшить негативные последствия от дефляции, можно отнести следующие меры:

1. Стимулирование кредитования.

Если государство и кредитные учреждения (банки) принимают меры по:

• снижению процентной ставки по кредиту для конечных потребителей банковского продукта (населения страны и предприятий);

• по снижению требований к заемщикам; и

• улучшению условий получения займов и кредитов;

то экономика страны получает необходимые  для роста «живые» денежные средства, и происходит увеличение спроса на определенные группы товаров, работы и услуги.

2. Снижение налоговой нагрузки.

Сокращение налогового бремени обычно оживляет инвестиционную деятельность предприятия и дает ему определенный запас прочности даже в кризис перепроизводства.

3. Налоговые преференции для крупных инвесторов.

Если государство готово предоставлять льготы для крупных компаний в обмен на участие в инфраструктурных и крупных инвестиционных проектах, то процесс преодоления последствий дефляции пойдет еще быстрее.

4. Стимулирование развития инфраструктуры.

Разновидности дефляции

Методы борьбы с дефляцией определяют, опираясь на её разновидность:

• конфискационная ситуация связана с нарушением прав собственности. В данном случае, государство может против воли граждан изымать у населения наличность;
• дефляция роста. Данную ситуацию провоцирует слишком большое количество предложений на рынке. Снижение стоимости продукции здесь связано с большой конкуренцией.
• прирост остатков наличных средств в обороте. Этот процесс называется тезаврированием. Из-за применения различных форм расчетов, людям не обязательно использовать бумажные деньги;
• дефляция банковского кредита. Здесь снижение предложения денег связано с разрушением банковской системы.

Рецессия

Это не хотелось бы слышать об экономике своего государства, ведь рецессия — индикатор больших экономических проблем. Рецессия — период, который наблюдается за «бумом», определяющий постепенное снижение роста до 0%, а иногда и к отрицательному росту, в некоторых случаях приводя его на точку депрессии экономики. К сожалению, прививки от рецессии не существует — это явление наблюдается в экономике примерно раз в 10 лет, а выход из неё — постепенная и длительная работа, ведущая к фазе роста. Основное отличие от стагнации — фиксирование снижения объёмов производства. В то же время стагнация зачастую имеет более продолжительный характер, в отличие от рецессии, которая может наступить с кризисом, выйти из которого можно в течение более короткого промежутка времени.

Стагнация

Синонимом стагнации можно назвать застой, который проявляется отсутствием экономического роста. Стагнирующая экономика зачастую невосприимчива к изменениям, чаще всего характеризуются отсутствием потенциала в техническом и технологическом обновлении, провоцируя усугубление таких проблем, как безработица, и ведя к общему снижению доходов населения и уровня жизни соответственно. С одной стороны, стагнация — это некоторая стабильность, но не с экономической точки зрения, где нормой развития принято считать устойчивый рост, особенно в контексте развивающихся стран.  Проявлением стагнации можно назвать неизменный прирост в экономике ниже 2% в год в течение длительного периода времени.

Понятие и сущность дефляции простыми словами

Из-за постоянного роста цен практически все знают, что такое инфляция. Однако с понятием дефляции (более редким явлением в экономике) чаще всего знакомы только экономисты, по крайней мере, в тех странах, где из года в год неуклонно растут цены. Дефляция, в отличие от инфляции, — это снижение стоимости товаров и услуг. Идет рост покупательской способности национальной валюты: на ту же сумму получается покупать товаров больше, чем раньше.

Это ведет к укреплению национальной валюты относительно иностранной: за единицу иностранной валюты дают меньше национальной валюты. Можно привести пример некоторых стран, для которых в разное время была характерна дефляция: Это Израиль в 2014-2016 гг. 0,2 до -1 %), Греция в 2014 и 2016 гг. 1,3до -1,6 %), Испания в 2016 г.

Основная причина дефляции кроется в нарушении равновесия между спросом со стороны покупателей и предложением со стороны предприятий: предложение начинает значительно превышать спрос. В развитых странах это может происходить из-за роста производительности труда, когда при снижении трудовых затрат производится значительно больше количество товаров. К дефляции может привести жесткая экономия (снижение государственных расходов).

Из-за этого происходит падение реальных доходов у людей, снижение покупательской способности и невозможность производителей получать дополнительную прибыль при увеличении цен на продукцию. Дефляция возникает и при запланированном снижении денежной массы, чтобы побороть инфляцию. Нехватка денежной массы увеличивает стоимость денег, предприятия остаются без кредитов для развития бизнеса.

Поэтому они снижают цены, чтобы хоть как-то осуществить стимулирование продаж. При снижении процентных ставок по кредитам деньги дешевеют, предприятия активно кредитуются и развивают бизнес. Как итог – перенасыщенность рынка товарами и высокая конкуренция, из-за которой продавцы снижают цены.

Дефляция как простое снижение цен может рассматриваться потребителями как несомненное благо, они могут больше покупать, чем раньше. Но не так все просто: в экономике начинает преобладать ожидание еще большего снижения цен, и денежные средства замораживаются в карманах покупателей и на счетах предпринимателей.

На складах скапливается нераспроданный товар, снижается выручка и прибыль многих предприятий. При снижении цен на продукцию некоторые предприятия разоряются, так как полученный доход не покрывает затраты. Чтобы сократить издержки, предприятия начинают увольнение работников, и идет увеличение безработных людей. Кроме того, работодатели сокращают зарплаты работникам.

При дефляции банкам невыгодно давать дешевые кредиты, поэтому растет их цена, то есть проценты за их пользование. Недостаток денег у предприятий приводит к невозможности их развития. Из этого можно сделать вывод, что дефляция связана с развитием предкризисного и кризисного состояния в национальной экономике.

Бороться с дефляцией можно только мягкой монетарной политикой через определенное снижение ставки рефинансирования для удешевления кредитов. При этом надо учитывать, на каком этапе развития находится экономика. При перегреве экономики этого делать не следует.

С сайта: http://infinance.biz/finansy/215-ponyatie-i-suschnost-deflyacii.html

Как побороть дефляцию

После того, как определены главные причины и разновидности дефляции, может быть использован один из следующих способов борьбы с ней:

• эмиссия денег. Таким образом, государство стимулирует спрос, уравнять недостаток бумажных денег в обороте;
• введение налога на сбережения населения;
• снижение процентной ставки. Это необходимо, чтобы сделать инвестиции в экономику прибыльнее, если сравнивать с тезаврированием средств;
• появление новых рабочих мест. В момент кризиса государство часто отправляет людей на общественные работы. Эта концепция была разработана Дж. М. Кейнсом;
• введение отрицательного подоходного налога;
• установка отрицательного процента по срочным депозитам как комиссии за парковочные средства;
• введение налоговых льготы для инвестиций.

Причины инфляции и дефляции

Экономическая теория внимательно изучает причины инфляции и дефляции, так как их быстрые темпы могут привести к дестабилизации всей экономической системы. Вопрос сдерживания резкого изменения уровня цен остается одним из важнейших в государственной экономической политике. Специалисты выделяют следующие причины колебания цен:

1. Использование денежной эмиссии для покрытия растущих государственных расходов. Если денежная масса увеличивается сверх потребности товарного обращения, то происходит рост цен. Такая ситуация характерна для крупных кризисов и военных периодов.
2. Рост потребительского кредитования. Средства для выдачи ссудного капитала в этом случае выделяются из валюты, не имеющей обеспечения. Рост обязательств приводит к обесцениванию денег.
3. Монополизация рынка стимулирует злоупотребление полномочиями. Крупные предприятия способны влиять на изменение цен и объемов выпуска. Если происходит повышение стоимости энергоресурсов, то инфляция быстро распространяется на весь реальный сектор.
4. Сильные профсоюзы ограничивают регулирующую роль рынка, что мешает устанавливать справедливый уровень оплаты труда.
5. Дефицит товаров и услуг, вызванный сокращением производства. Даже при сохранении действующего уровня цен, происходит инфляция из-за дефицита.
6. Изменения в экономической политике государства через внесение корректировок в налогово-бюджетную и кредитно-денежную политику.

При очень высоких темпах роста цен может вернуться натуральный обмен или бартер. Дефляция проявляется под влиянием других факторов. Прежде всего, это рост спроса на деньги, как в наличной, так и в безналичной форме. Деньги могут дорожать при снижении объема денежных средств, росте производственного выпуска, если он не обеспечен спросом. Еще одной причиной может стать прямое вмешательство государства в вопросы регулирования денежной массы. Слишком быстрое ее изменение проявляется в дефляционных процессах. Вышеперечисленные причины могут вызывать дефляцию по отдельности или в совокупности.

Что такое дефляция простыми словами

Дефляция (от англ. «deflation» — «сдутие») — это процесс удорожание денег. Товары и услуги дешевеют, а ценность денежный средств увеличивается.

Дефляция является противоположной стороной инфляции, то есть всё происходит наоборот: ценность денег увеличивается.

Явление дефляции крайне негативно для экономики страны, несмотря на то, что многим гражданам это может показаться хорошо. По факту покупательная способность снижается из-за уменьшения зарплаты и рабочих мест. В итоге образуется замкнутый круг, когда люди меньше покупают из-за того, что меньше получают, а меньше получают, потому что у компаний снижаются прибыли из-за снижений продаж. Такую ситуацию называют экономическим термином: «дефляционная спираль».

Никто не захочет брать кредиты на товары, зная что они завтра будут стоить дешевле. Конечно, разница может быть всего пару процентов, но психология человека творит чудеса и мы ни за что не пойдем покупать товар дороже, зная, что он подешевеет в ближайшее время.

Примеры из истории

За свою историю экономики многих стран испытали на себе это явление. Многие борются с ними до сих пор. Так недавний пример с Испанией в 2010 году, когда правительство решило ввести режим «жесткой экономии». Но в Испании это не вызвало столь много негативных последствий, как в США (в 30-ые года ХХ века) и Японии (90-ые года ХХ века).

Самым известным примером дефляции считается великая депрессия в США. Это было серьезным ударом по экономике США, которая перестала расти на десятилетия. Однако там были свои причины (надутый биржевой рынок, привязка доллара к золоту и прочее).

В Японии же проблемы начались в 1990-ых годах. В то время, экономика страны находилась на крутом подъёме, но после вливаний денег в экономику настал жесткий спад на потребительские товары. Только через 10 лет Япония смогла вернутся к докризисным уровням. При этом её центральному банку всё это время приходится обесценивать Йену держа ключевую процентную ставку на отрицательном значении.