Возврат денег покупателю способы

Условия возврата денег по эквайрингу для банка-эквайера

Условия возврата комиссии по эквайрингу разъясняет Письмо Центробанка от 1 августа 2011 года за номером 112-Т. Согласно документу банк-эквайер обязан вернуть денежные средства на карту-счет физического лица не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем поступления платежей или иного документа, содержащего информацию о возврате товара или отказе от услуги/работ.

Вернуть деньги банк обязан именно на ту карту, с которой была списана оплата за покупки, даже в том случае, если у физического лица отсутствует возможность предоставления этой карточки (например, она утеряна, заблокирована, осуществляется перевыпуск, произошла смена номера, закрыт банковский счет и т.д.).

Если клиент оплачивает товар наличными, особенности возврата зависят от даты, когда он происходит. При расчете банковской картой тонкости перевода средств прописываются в соглашении между сторонами. Доход, поступивший с «пластика», сторнируется. При этом покупатель передает документ, подтверждающий оплату. Однако он вправе получить деньги (если отдал товар), даже если чек не сохранился.

Для этого необходимо:

• привлечь свидетеля и доказать факт покупки;
• передать иные бумаги, свидетельствует о проведении сделки.

Тонкости расчетов с применением карт можно найти в Положении ЦБ РФ под номером 266-П от 24 декабря 2004 года. В документе раскрыты тонкости эмиссии платежных карт и сделок, совершенных с их применением. При совершении покупки по эквайрингу (при оплате карточкой банка) деньги возвращаются аналогичным путем — на «пластик».

Наличные выдаются в том случае, если человек сделал оплату соответствующим способом (банкнотами).

В письме УФНС РФ (для Москвы) указано, что при возврате товара, купленного по эквайрингу, в следующие дни после покупки учитываются условия договора между сторонами (банком и торговой точкой).

На практике предприниматели сталкиваются с такими ситуациями:

• клиент оплатил товар по эквайрингу, деньги пришли на расчетный счет (с вычетом комиссионных), а через какое-то время сделка отменена по любой из причин;
• человек оплатил товар по эквайрингу, получил его, но через какой-то период (в срок до 30 дней) вернул из-за брака.

Действия продавца в случае возврата

При возврате денег покупателю следует учесть 2 нюанса. Об одном из них мы упоминали выше — деньги нужно переводить на карту, с которой была проведена оплата. Второй нюанс — в операции возврата участвует не только кассир и покупатель, но и банк-эквайер, поскольку именно ему предстоить вернуть деньги с расчетного счета предпринимателя на счет-карту клиента.

Как правило, именно банк регулирует сроки перевода денежных средств. Он может затянуться до 30 дней. Однако сегодня банковские системы более совершенны и иногда для возврата необходимо всего несколько часов.

Для получения своих денег покупателю необходимо предоставить:

• чек на товар;
• карту, которой он оплатил покупку;
• паспорт, либо иной документ, подтверждающий личность.

Обратите внимание! С внедрением онлайн-касс и передачей электронных чеков в налоговую предприниматель больше не вправе требовать от клиента документ, который подтверждает покупку. Информация обо всех продажах хранится в системе контрольно-кассовой техники, поэтому покупатель легко сможет подтвердить факт покупки

Предприниматель обязан принять документы у покупателя, если факт покупки или ошибочного списания средств был установлен. Покупателю необходимо заполнить заявление по форме банка и дождаться результата.

Если деньги списывались с кредитной карты, то банку придется возместить и стоимость возвращенного товара, и расходы, связанные с самим кредитом — проценты и комиссии за списанную сумму. Любой клиент может вернуть деньги по эквайрингу за бракованный товар, если обратиться к продавцу не позже 14 дней с момента покупки.

Согласно действующему законодательству клиент вправе обратиться в Роспотребнадзор, если сроки возврата денежных средств будут нарушены. Если факт нарушения гражданских прав будет установлено, покупатель может потребовать финансовую компенсацию. Особенно. если речь идет о крупных покупках.

Возврат денег на карту при отказе от покупки или возврате товара

Случаи возвращения покупки делятся на две части в зависимости от времени обращения: в день приобретения или позже. Если товар качественный и без брака, оформить отказ во многих магазинах можно в течение 14 дней с момента оплаты. Возврат в те же сутки осуществляется, если покупатель решил купить другой товар.

При возвращении покупки или отказе от неё магазин будет возмещать деньги на ту же карточку, которой она оплачена. Наличные получить не удастся.

Особенности процедуры

Возвращать товар в магазин нужно по следующим правилам:

1. Составляется акт о передаче денежных средств от продавца покупателю, в котором отражён факт сделки, причина возврата и другое.
2. Прилагается чек или квитанция.
3. Подтверждается наличие проведённой оплаты в документах бухгалтерии магазина.
4. Фиксируется возврат.

Основания для запуска процедуры Chargeback

Для запуска Chargeback существует несколько причин:

• транзакция была проведена дважды;
• сумма покупки отличается от указанной по чеку;
• товар не доставлен, а деньги со счёта списаны;
• продавец отказывается аннулировать продажу;
• покупатель получил товар в объёме, который отличается от заявленного.

Пошаговая инструкция

Чтобы совершить в Сбербанке возврат денег на карту за покупку, нужно:

1. Обратиться к продавцу .
2. Написать от руки заявление в произвольной форме.
3. Приложить копию чека или квитанции.
4. Вернуть покупку и гарантийный талон в магазин, оформив акт передачи товара.
5. Предоставить оператору паспорт для удостоверения личности.
6. Ожидать возмещения денег в течение нескольких дней.

В заявлении необходимо указать:

• факт передачи денежных средств от продавца покупателю;
• причина возврата;
• Ф. И. О. покупателя и держателя карты;
• наименование товара, как указано в чеке или квитанции;
• желаемый исход: замена покупки или возврат денег.

Срок рассмотрения заявления не должен превышать 30 суток.

Вернуть товар можно, если направить письмо в банк с изложенной причиной и приложенными документами, подтверждающими возможность отмены покупки. Переводить средства магазин будет через Сбербанк Бизнес Онлайн, поэтому заявку можно оставлять в банке и там, где она была совершена.

На видео рассказывается, как вернуть деньги на карту при возврате товара. Создано каналом «Росюрист».

Возможные трудности с Chargeback

По закону «О защите прав потребителей» процедуру Chargeback запустить невозможно и продавец вправе отказать в возврате денег за покупку, если товар:

• является продовольственным;
• входит в перечень товаров, обмен и возврат которых невозможен;
• эксплуатировался и имеет ненадлежащий вид.

Продавец может не совершать возврат, если клиент не предоставил документы, подтверждающий личность или факт оплаты. Время возвращения денежных средств зависит не только от банка, но и от типа товара. К примеру, бытовая техника при возврате проходит экспертизу в сервисном центре на наличие скрытых дефектов. Такая процедура может продолжаться 21 день.

Порядок расчетов с покупателями при возврате товара

При наличном расчете с покупателем порядок возврата денежных средств зависит от того дня, в котором происходит возврат товара. В отношении расчетов посредством банковских карт порядок возврата денежных средств должен быть прописан в договоре с банком. Выручка, полученная с использованием пластиковой карты, сторнируется, а платежный документ забирается у покупателя. Если у покупателя не сохранился кассовый чек, он все равно вправе получить свои деньги у продавца (при возврате им товара), доказав факт покупки товара в этом магазине другими документами или свидетельскими показаниями.

На практике возможны следующие ситуации, когда возврат товара произошел:

• в день покупки, товар был оплачен наличными денежными средствами;
• в день покупки, товар был оплачен банковской картой;
• позже дня покупки, товар был оплачен наличными денежными средствами;
• позже дня покупки, товар был оплачен банковской картой.

Порядок денежных расчетов, совершаемых с использованием платежных карт, регулируется Положением Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» (далее — Положение № 266-П).

Если возвращаемый товар был ранее оплачен банковской картой, то деньги возвращаются покупателю в безналичном порядке путем перечисления на карту покупателя, поскольку возвращать наличные денежные средства можно только в случае, если была произведена оплата за товар наличными (п. 2 Указания Банка России от 07.10.2013 № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов»). Согласно письму УФНС России по г. Москве от 15.09.2008 № 22-12/087134 при возврате товара не в день покупки операции по выдаче денежных средств осуществляются в соответствии с заключенным договором эквайринга (договором между кредитной организацией и организацией торговли).

Применение ККТ при возврате

В случае возврата продавец обязан осуществить операцию в том числе по ККТ. В чеке фискального носителя отражается только сумма, которую заплатил покупатель.

Перечень реквизитов в бланке строгой отчетности ККТ и кассовом чеке ККТ:

• QR-код;
• наименование документа;
• время проведения операции;
• адрес, где был осуществлен расчет;
• название организации или ФИО ИП;
• ИНН и система налогообложения, если речь о ИП.

Важно! Даже если в момент продажи товара чек по ККТ пробит не был, в случае возврата его нужно напечатать в обязательном порядке. Важным условием оформления чека является наличие признака расчета

Этот признак обозначает вид проведенной операции – покупка товара, возврат товара или корректировка. В случае, когда производится возврат, то клиенту выдается чек с признаком расчета «возврат покупателю (клиенту) средств, полученных от него, — возврат прихода»

Важным условием оформления чека является наличие признака расчета. Этот признак обозначает вид проведенной операции – покупка товара, возврат товара или корректировка. В случае, когда производится возврат, то клиенту выдается чек с признаком расчета «возврат покупателю (клиенту) средств, полученных от него, — возврат прихода».

Возврат денег на кредитную карту при возврате товара

В современном мире все большей популярностью пользуются безналичные расчеты. Ими оплачивают и крупные, и мелкие покупки. Однако у многих возникает вопрос, можно ли при безналичном расчете осуществить возврат денег, если появится такая необходимость. Стоит иметь в виду, что законом предусмотрена такая возможность причем порядок действий здесь мало чем отличается от оплаты наличными. Основным условием является предоставление той кредитной карты, с которой были списаны средства. В этой статье будут рассмотрены все правила подобной операции, возможные нюансы в порядке действий, а также обозначена информация относительно того, сколько придется ждать перечисление.

Возврат денег на карту если покупка за наличные

Каждая операция по приобретению товара фиксируется контрольной кассовой лентой. Поэтому, замена наличной формы оплаты безналичной идет в разрез с налоговым законодательством и трактуется как «нецелевое использование средств», что влечет наложение взыскания в размере 50 000 рублей на магазин. Кроме того, договор между банком-эквайером и магазином подробно описывает процедуру того, как делать обратный денежный перевод, накладывает запрет замены способов оплаты.

Бесплатная консультация юриста

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

Звоните:
8 800 511-39-66

Пошаговая процедура возврата денег

Условия возврата денежных средств за товар описывается в письме ЦБ РФ №112-Т. Судебная практика полностью на стороне указанных в письме правил. Пока в судебном производстве не было дел, которые бы не встали на сторону положений законодательства в части возвратов.

Этапы возврата денежных средств на карточный счет покупателя:

1. покупатель пишет заявление, в котором описывает причины, по которым желает сдать товар, а также обязательно указывает реквизиты банковской карты, на которую нужно зачислить уплаченные за товар деньги;
2. продавец запускает операцию возврата на терминале и выдает покупателю чек, на котором будет указано «возврат»;
3. продавец обязан направить в обслуживающий банк информацию об осуществленном возврате посредством электронного журнала или реестра платежей.

Что должен предоставить покупатель для возврата:

• непосредственно сам товар;
• документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ);
• карту, которой рассчитывался;
• кассовый чек;
• заявление на возврат.

Если все же есть необходимость вернуть денежные средства не на ту карту, которой покупатель рассчитался в момент приобретения товара, реквизиты другой карты нужно указать в заявлении. Но самое главное – собственником счета должен являться сам покупатель, а не третье лицо.

Срок возврата денег на карту при возврате товара в интернет-магазин

http-equiv=»Content-Type» content=»text/html;charset=UTF-8″>href=»http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_305/1525b1a2f037db240c8e6a749619f86e53857f13/» target=»_blank» rel=»noopener»>Ст. 26.1 ФЗ «О ЗПП» диктует правила отношений между продавцами, осуществляющими свою торговую деятельность через интернет и покупателями. В статье сказано, что магазин, работающий удаленно, обязан предоставить информацию потребителю в письменном виде о порядке возврата посылки.

Решив вернуть вещь, купленную посредством интернет-шоппинга, покупатель должен соблюсти следующие условия:

• Предъявить чек.
• Вещь должна иметь надлежащий внешний вид, с сохранностью всех этикеток.
• Покупатель должен выслать заказанную вещь обратно продавцу по адресу, упомянутому в условиях, если она исправна, но не подошла по определённым параметрам. К покупке прилагается требование и акт о возврате товара. Один экземпляр оставляет себе покупатель.

Денежные средства, потраченные на доставку, вычитаются из суммы возврата покупателю. Если товар приобретался по безналичному расчету, возврат делается соответствующим способом.

Как отменить операцию в Сбербанк онлайн на телефоне через смс 900

Если платеж имеет статус «Исполнен», то вернуть деньги практически невозможно.

Порядок отмены транзакции по телефону:

• Звоните на основной номер службы поддержки 88005555550;
• Дожидаетесь соединения с оператором;
• Называете номер карты, паспортные данные, отвечаете на секретный вопрос, могут также понадобиться данные по последним транзакциям;
• Если деньги еще не поступили на счет получателя, то оператор блокирует операцию, для возврата средств нужно обратиться в отделение.

Способ отмены по телефону является основным при проведении транзакций через платежный терминал

В данном случае важно сохранить чек, чтобы иметь возможность назвать оператору необходимые детали, например:

1. Дату и время;
2. Номер транзакции;
3. Адрес терминала или другого устройства самообслуживания;
4. Точную сумму.

По смс на телефон 900 транзакции не отменяются. В смс-сообщении банк отправляет код подтверждения – это как дополнительное напоминание о необходимости проверки правильности реквизитов.

Специалист горячей линии сможет объяснить Вам детальный план действий, как отменить перевод денег с карты на карту Сбербанк.

Отозвать перевод через отделение банка

Лично к сотруднику банковского учреждения обращаются в следующих случаях:

• После блокировки платежа в колл центре, нужно идти в банк, чтобы написать заявление, процедура рассмотрения занимает около 10 дней;
• При введении несуществующих реквизитов, в данном случае деньги резервируются на специальном счете банка, для их возврата нужно подать заявление в определенной форме;
• Можно сразу обратиться в стационарный пункт обслуживания и написать заявление, чтобы аннулировать платеж, срок возврата денег может занять около месяца;
• Если деньги были отправлены мошенникам, и отменить платеж через колл-центр невозможно, нужно идти в полицию, а потом в банк. На оформление обращения есть сутки.

Вернуть деньги в Сбербанк Онлайн если перевел не туда и платеж исполнен невозможно, скорее всего, не получится это сделать и в стационарном пункте обслуживания. В данной ситуации можно и обратится к случайному получателю (на чей счет зачислены деньги) и попробовать с ним договорится о возврате денежных средств.

При возникновении ситуации с неправильным переводом, главное не паниковать, а оперативно действовать, скорость, в данном случае, увеличивает шансы возврата денег.

Аннулировать заявку о переводе средств, созданную по ошибке, можно также через оператора Контактного центра Сбербанка, связавшись с ним по телефону горячей линии. Если вы успеете сообщить в Службу поддержки клиентов о своей ошибке, то операцию заблокируют, и средства списаны с вашего счета не будут.

1. Свои личные данные (ФИО, секретное слово-код, номер карты/счета и т.д. для идентификации вас как клиента).
2. Точные и достоверные сведения об ошибочно созданном платеже (сумму, реквизиты получателя/номер карты, дату, время, номер транзакции и другие подробности).

Внимание! В случае проведения ошибочной операции через платежный терминал или банкомат, весомым аргументом для возврата средств станет чек, полученный при оплате. Если платеж был в статусе «Исполнен» и вы обратились в Контактный центр за помощью, то отменить операцию оператор не сможет, зато ознакомит вас с дальнейшими действиями, от которых будет зависеть успех данного дела. Если платеж был в статусе «Исполнен» и вы обратились в Контактный центр за помощью, то отменить операцию оператор не сможет, зато ознакомит вас с дальнейшими действиями, от которых будет зависеть успех данного дела

Если платеж был в статусе «Исполнен» и вы обратились в Контактный центр за помощью, то отменить операцию оператор не сможет, зато ознакомит вас с дальнейшими действиями, от которых будет зависеть успех данного дела.

Правила возврата денег на карту по закону

Когда встал вопрос о возврате денег за товар, оплаченный банковской картой, надлежит руководствоваться нормами гражданского законодательства. По большей части потребителю приходится опираться на Федеральный закон № 2300-1.

Не имеет значения товар купили онлайн или доставили из магазина по соседству, покупатель может потребовать внесённую за него оплату:

• ссылаясь на нормы ст. 18, если после покупки обнаружились недостатки;
• в соответствии со ст. 25, когда вещь, не подошедшую по какой-то причине, нельзя обменять.

Продавцы несут ответственность за выполнение обоснованных требований потребителей по ст. 23. Они обязаны укладываться при этом в установленные ст. 22 сроки.

Особого рассмотрения заслуживает ситуация, когда деньги, прошедшие по платежу с карты, предлагается получить наличными, но об этом позже.

Необходимые документы и условия возврата средств

Существует отлаженная процедура, которой придерживаются, когда требуется возврат денежных средств за товар, оплаченный банковской картой. Средства поступят обратно, если потребитель будет последовательно придерживаться выверенного алгоритма действий. Представим в виде пошаговой инструкции, как вернуть деньги за товар владельцу банковского пластика:

1. Обратиться к продавцу не позднее двух недель после покупки, захватив с собой удостоверение личности вместе с кредиткой, использовавшейся для оплаты, и чеками. Один подтвердит факт покупки, а второй – списание денег с банковского счёта. Не имея возможности предоставить чеки, потребитель все равно вправе, согласно ч. 3 п. 1 ст. 25, выдвигать требования к магазину. Просто потребуется заручиться свидетельскими показаниями, желательно, предоставленными не лицами из числа близких родственников.
2. Вручить продавцу возвращаемый товар и чеки.
3. Убедиться, что им составлен по этому случаю акт или накладная.
4. Написать заявление на возврат денежных средств с детальным изложением обстоятельств покупки, причин, вызвавших обращение в магазин, требования к продавцу и срок их выполнения.
5. Поставить подпись под претензией, которая будет выглядеть примерно так:

Во многих магазинах в подобных случаях потребителям предлагают воспользоваться собственным вариантом претензии.

Откладывать поход в магазин не стоит, ибо ч. 2 п. 1 ст. 25 для обмена вещи, отличающейся надлежащим качеством, установлен четырнадцатидневный срок.

Непременным условием для осуществления возврата ч. 3 п. 1 ст. 25 ставит отсутствие признаков употребления вещи. Обязательным считается целосность:

• товарного облика;
• потребительских характеристик;
• пломбирования;
• заводских бирок и ярлыков.

Сроки возврата денег

Сколько по времени должен занять возврат денег за товар на карту прописано в ст. 22 закона. Однако предписанные сроки возврата денег на карту не всегда соблюдаются, так как для этого должна быть пройдена многоэтапная процедура. Если банковский пластик эмитировало такое крупное финансовое учреждение, как Сбербанк, то в течение положенного десятидневного периода деньги, возможно, и поступят.

Образец заявления на возврат денежных средств в формате PDF

Бланк включает в себя обязательные для заполнения поля:

• Ф. И. О. обратившегося;
• документ, подтверждающий личность;
• серия и номер предоставленного документа;
• телефон, привязанный к карте;
• список возможных причин обращения, в котором нужно выбрать одну;
• способ решения вопроса по возврату;
• вариант получения ответа;
• место, где была проведена транзакция;
• дата и время обращения в банк.

В Приложении № 1 указываются детали операции, уточняющие:

• что именно было оплачено;
• по какой причине списаны и/или не возвращены деньги;
• совершал транзакцию владелец карты или другой человек;
• где находилась карта в момент списания денег.

Как сделать возврат по терминалу

Для начала давайте разберемся, чем отличаются «Отмена операции» и «Возврат»

Обратите внимание, что обе эти функции применимы при возврате товара — разница только во времени

Отмена операции через POS-терминал

«Отмена операции» осуществляется в ситуации, когда была введена ошибочная сумма, добавлена лишняя товарная позиция, либо клиент решил отказаться от части товаров (например, не рассчитал сумму — и такое бывает).

Если была пробита сумма больше той, что должен заплатить клиент, предложите ему какой-либо бонус в размере этой разницы. В случае отказа осуществите отмену операции и заново проведите платеж.

При изучении инструкции к банковскому терминалу вы, возможно, обратили внимание на следующую информацию: «До закрытия смены на банковском POS-терминале, любая операция за текущую смену может быть отменена. После сверки итогов (закрытия смены) отмена операции невозможна»

На практике это работает не всегда, поскольку отмена возможна только в течение банковского рабочего дня, а не все кассиры и не всегда своевременно закрывают смену на кассе.

Банковский операционный день — период времени, в течение которого производятся все платежные операции. У большинства банков он начинается в 8:00-9:00 и заканчивается в 17:00-18:00. Периодически возникают ситуации, когда нужно срочно провести платеж, а операционный день у обслуживающего банка уже закончен.

Часть банков идет навстречу клиентам и предлагает более длительный операционный день до 22:00 часов и даже полуночи. Это удобно предпринимателям, рабочая смена которых составляет не менее 12 часов.

Если банк закончил свою работу, то осуществить операцию отмены по терминал уже не получиться. Необходимо дождаться следующего дня и сделать «Возврат».

Возврат операции

После проведения платежа через терминал происходит следующее: данные по этому платежу (номер чека, дата, время и сумма) записываются в память терминала и передаются в «облачную» базу банка до окончания операционного дня. Затем деньги зачисляются на расчетный счет продавца, после чего отмена операции уже невозможна. Вас выручит только «Возврат».

Отменить операцию не удастся и после закрытия смены, которая заключается в:

• формировании отчета по всем продажам через банковский терминал и сверки данных в системе учета, которую использует продавец, например программа 1С;
• очистке памяти терминала (в современных ККТ памяти достаточно для хранения нескольких тысяч операций, однако законодательство определило максимальный период одной кассовой смены — 24 часа. Если вы забудете закрыть смену, то через сутки после ее открытия касса откажет в проведении операций, пока вы не распечатаете Z-отчет (закрытие смены)).

Нормативная база

m http-equiv=»Content-Type» content=»text/html;charset=UTF-8″>g loading=»lazy» class=»alignright wp-image-91″ src=»https://potrebitel-expert.ru/wp-content/uploads/2017/12/v-magazine_376x209.jpg» alt=»» width=»327″ height=»182″ srcset=»https://potrebitel-expert.ru/wp-content/uploads/2017/12/v-magazine_376x209.jpg 376w, https://potrebitel-expert.ru/wp-content/uploads/2017/12/v-magazine_376x209-300×167.jpg 300w» sizes=»(max-width: 327px) 100vw, 327px»>В соответствии со ст. 25 закона «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 01.05.2017) и части 2 ст. 502 ГК РФ, покупатель имеет право запросить обмен новой вещи надлежащего качества, но не удовлетворяющей следующим характеристикам:

Внимание! Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефонам: +7 (499) 938-45-06 Москва; +7 (812) 467-35-49 Санкт-Петербург; +7 (800) 350-10-92 Бесплатный звонок для всей России

• форме;
• фасону;
• размеру;
• расцветке;
• комплектации.

Законодательство, согласно п. 2 статьи 25 ФЗ «О защите прав потребителей», обязывает предпринимателей в трехдневный срок удовлетворить требование покупателя о возмещении суммы, уплаченной за качественную вещь, которая не подошла по определенным критериям.

Согласно ФЗ №54 от 22.05.2003 «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа», получить деньги за покупку, приобретенную безналичным способом, можно только на банковскую карту, с которой производилась оплата. Основанием будет служить квитанция возврата. Выдача суммы покупки наличными деньгами будет являться незаконной.

Продавец, в отведенные законодательством сроки, предоставляет заявление и акт о возврате в банк. Время исполнения требования покупателя зависит не только от бухгалтерии магазина, но и от работы посреднических финансовых организаций.

Ответственность за неиспользование ККТ

Ответственность за нарушение законодательства в части обязательного использования ККТ устанавливается КоАП.

Нарушитель платит штраф. Сумма зависит от того, какую сумму выручки получила организация, которую не провела через кассу. Штрафуют и саму организацию (или ИП), и кассира, который не пробил чек.

Так, кассир заплатит штраф 25-50% от выручки, которую не провел по кассе (минимум 10 тысяч рублей), организация или индивидуальный предприниматель заплатит штраф 75-100% выручки (минимум 30 тысяч рублей).

При повторном нарушении (непроведении операций через ККТ) и в случае, если объем выручки составил более одного миллиона рублей, деятельность компании приостанавливается до трех месяцев.

Обращение в банк при ошибочном поступлении денежных средств

В банк в подобной ситуации нужно обращаться в первую очередь. Но финансово-кредитные организации чаще всего не могут произвести возврат средств, когда они уже переведены на другой счет. Им для отмены транзакции необходимо разрешение клиента. Если удалось договориться с получателем сразу, без письма, то средства должны будут возвратиться достаточно быстро.

Если незадачливому отправителю удалось уговорить случайного получателя на возврат средств, тот в течение 10 дней должен написать заявление о намерении вернуть неоснованно полученную денежную сумму. На перечисление самих средств дается больший срок, до 30 дней.