Альфа не будет переводить ваши зарубежные активы

Что не изменится для клиентов?

Все остальные операции, не связанные с фунтами стерлингов или работой с контрагентами из Великобритании, в Альфа-Банке будут доступны клиентам и дальше:

• условия уже открытых вкладов и уже оформленных кредитов не меняются (если, конечно, это не прописано в условиях договоров);
• расчеты по счетам и картам идут как и ранее. Но по картам Visa и Mastercard Альфа-Банка – только на территории России (как и для всех остальных банков в стране);
• банк выдает кредиты – в том числе потребительские и ипотечные, и т.д.

Проблемы, которые добавляют банку американские санкции, на данный момент не повлияли на работу Альфа-Банка. Но, возможно, повлияют в будущем – из-за перекрытого доступа к мировым рынкам капитала банк не сможет развиваться теми же темпами, что и ранее.

Однако после попадания банка в SDN-лист ограничений все же станет чуть больше.

Все остальные изменения в деятельности банка – повышение ставок по вкладам и кредитам, ограничения на международные переводы и выдачу валюты – связаны не с санкциями, а с новыми особенностями функционирования российской финансовой системы в условиях кризиса.

Обмен валюты онлайн

Альфа-форекс предлагает купить или продать доллары либо евро, анонсируя более выгодный курс, чем средний по банкам. Так, покупая 10 000 долларов или евро, сегодня можно сэкономить от 5200 до 4800 рублей. Для этого нужно иметь лицевой счет в нужной валюте, а затем заполнить форму конвертации средств. Комиссия на обмен составляет 20 копеек. У сервиса есть мобильное приложение; при зачислении и выводе средств не взимается комиссия.

Отзывы о сервисе встречаются разные: некоторые считают курс не лучше, чем в других банках, но особой критики я не встретил. Фактически это и есть форекс в чистом виде, для чего он создавался изначально: forex = forein exchange, т.е. обмен валюты. Валютный рынок не задумывался и не предназначен для инвестиций — для этого создан фондовый.

Преимущества работы

Брокер гарантирует:

• простой и быстрый интерфейс на русском языке;
• круглосуточную оперативную поддержку в режиме 24 часа и 5 дней в неделю;
• чёткое и немедленное исполнение всех команд, например ордеров, а также сделок, которые совершают любые участники на бирже.

Брокер не предполагает минимального депозита. Вам нужно пополнить свой счёт лишь на ту сумму, которая нужна для совершения сделки или для инвестиций. Сумма для сделки зависит от того, какую конкретно сделку вы хотите совершить, сумма для инвестиций — от выбранного управляющего, потому что разные управляющие выставляют разные условия и готовы управлять не одинаковыми по своему размеру депозитами.

Вы сможете открыть свой счёт в разных валютах: не только в долларах или евро, но и в российских рублях, а для многих российских пользователей это очень важно и принципиально. Предлагается 34 валютные пары, а также другие активы, например золото

Если какие-то из пар Вы не найдёте, советуем изучить условия Forex 4you

Предлагается 34 валютные пары, а также другие активы, например золото. Если какие-то из пар Вы не найдёте, советуем изучить условия Forex 4you.

Все сделки выводятся на межбанк.

Как зарегистрироваться в Альфа-Форекс

1. Перейдите на сайт компании Альфа-Форекс

2. Вы попадете на форму регистрации. Необходимо заполнить регистрационную форму своими данными. Заполняйте формы реальными данными, чтобы в дальнейшем не возникло проблем с обработкой платежей.

   После того как всё заполните нажмите кнопку «вперед».

3. Далее вы попадаете в раздел «Адрес». Необходимо заполнить поля согласно вашей прописки по паспорту.

   После того как всё заполните нажмите кнопку «вперед».

4. Следующий раздел «Документы». Загрузите скан или фото лицевого развотора паспорта и разворота с пропиской. Если нет возможности прямо сейчас загрузить требуемые документы, то поставьте галочку «Хочу загрузить документы в Личном Кабинете«.

   После того как всё загрузите или решите загрузить документы позже нажмите кнопку «вперед».

5. Следующий раздел «Соглашение». Необходимо проставить все галки и нажать кнопку «вперед».Откроется завершающее регистрационное окно с логином и паролем. Эта информация так же будет продублирована вам на емаил.Всё, регистрация завершена.

Какая альтернатива есть у трейдеров Альфа-Форекс?

Компания Альфа-Форекс не единственная кто ушел с Российского рынка по причине изменения Российского законодательства и нового циркуляра CySEC. Ранее это уже сделали такие организации как JFD Brokers и FBS. Клиенты этих площадок также стали перед выбором нового места для качественной торговли и многие из них выбрали компанию AMarkets.

Такой выбор не случаен, так как брокер AMarkets предоставляет свои услуги уже 10 лет и за все это время, доказал свою надежность и платежеспособность. Также трейдеры часто рекомендуют торговать именно здесь по тому, что сделки открываются практически моментально, всего лишь от 30 мили секунд и при этом спред от 0 пунктов. Что делает компанию идеальным местом для применения множества таких стратегий как: скальпинг, сетка, торговля на новостях и не только.

Контракты на разницу CFD

Контракты на разницу означают возможность покупки актива с маржинальным плечом, сделав ставку на его повышение либо понижение. Они были придуманы с благой целью — формально не являясь сделками с акциями, CFD освободили инвесторов от налогообложения доходов.

Однако взамен инвесторы получили примерно ту же схему с невыводом средств на рынок, как в классических форекс-кухнях, и риски маржинальной торговли (кредитное плечо достигает 20, т.е. вы можете купить контракт за 5% его стоимости). Экспирация контракта может быть не предусмотрена, и держать актив возможно до наступления выгодной на ваш взгляд точки продажи (если не вылетите по стоп-ауту). В случае конечной даты контракта по итогам биржевого курса вы получаете прибыль или убыток — аналогом тут является фьючерс. Ниже приведены условия Alfa Forex по некоторым биржевым индексам и на акции (без срока экспирации):

Кроме индексов, компания дает контракты на гигантов мировой индустрии с огромной капитализацией —  IBM, Intel, eBay, Google Inc., Microsoft Corp., Facebook и несколько десятков других (плюс можно увидеть абсолютное значение дивидендов примерно десятка компаний).

Также представлен сырьевой рынок, металлы и акции российских эмитентов. До сумм в 50 000 долларов кредитное плечо по иностранным эмитентам составляет до 1:20 с неизменным уровнем стоп-аута в 20%. От 2 млн. долларов риски ограничены уровнем плеча до 1:3, но Stop Out в два раза выше и равен 40%. Иначе говоря, потеря всех средств наступает при остаточной сумме в два раза больше предыдущего случая. Минимальный размер сделки 0.01 лот, инвестировать можно от 100 долларов.

Поясню, о чем идет речь на практике. При кредитном плече 1:20 просадка только на 1% по купленному активу превращается в 20% убытка для вас. Иначе говоря, с таким плечом 80% капитала до стоп-аута теряется при просадке всего 4%, что вполне может соответствовать сильному дневному движению.

Конвертация валюты в Альфа-Форекс

С повышением финансовой грамотности населения, ростом экономической нестабильности и резкими ценовыми скачками курса увеличился спрос на валюту среди граждан, желающих перераспределить свои накопления. Обменять валюту можно сейчас в любом банке, однако это не очень выгодно, так как курс валют устанавливает Центральный Банк, а коммерческие банки обычно устанавливают цену покупки валюты ниже курса ЦБ, а цену продажи валюты – выше курса ЦБ, обеспечивая себе прибыль. Альфа-Форекс запустил уникальный сервис, благодаря которому вы можете быстро и без комиссий обменивать валюту по выгодным межбанковским курсам. Чтобы обменять валюту в Alfa-Forex, необходимо открыть лицевой счет в валюте зачисления и перевести средства, затем открыть второй счет в той валюте, которую собираетесь приобрести. Далее следует заполнить форму конвертации средств, запросить текущий рыночный курс и подтвердить обмен валют. В качестве обмена выступают популярные валюты – доллары, евро и рубли. Комиссия обмена валют составляет всего лишь 22 копейки, пополнение и вывод средств осуществляется без комиссий. Обменивать валюту можно круглосуточно, семь дней в неделю на сайте Альфа-Форекс, а также при помощи мобильного приложения.

Трейдеру

Торговые условия

Первое что бросается в глаза так это наличие возможности использовать торговый терминал ActTrader. Что это такое и с чем его едят я даже не представляю, т.к. наличие терминалов MetaTrader для меня более чем достаточно условие.

Второе что бросается в глаза, это отсутствие разделения счетов на типы «нано», «микро», «стандарт», «эксперт», «просто батя» и т.д..  Единственное существенное отличие счетов МТ5 от МТ4 это минимальный торговый лот и метод исполнения распоряжения — рыночный или не рыночный.

При этом есть реальные подозрения, что даже на МТ5 исполнение у Альфа-Форекс не рыночное. Нашлись умельцы которые подрубили к Альфа-Форексу робота арбитражника работающего на несовершенстве брокеров использующих исполнение типа Instant Execution. Суть в том, что при инстанте графики обычно чуть-чуть задерживаются от данных поставщика ликвидности, а исполнение при этом происходит обычно сразу по имеющимся ценам. На таких счетах обычно запрещены сделки длительностью меньше 10 секунд. Но как мы видим выше таких ограничений у Альфа-Форекса нет, хотя возможно где-то на задворках они прописаны.

Так вот получая информацию об изменениях цены на 1-3 секунды раньше, чем цена отражалась в МТ5 Альфа-Форекса, эти умельцы(не будем их называть) нарезали себе профита где-то $5000-$10000 за один день без каких либо рисков. После обнаружения «страптивых» брокер перевел их на реально рыночное исполнение и такой фокус в таких объемах повторить больше не получилось.

При этом, все заработанные, таким не самым честным путём, деньги были форекс-брокером выведены без проблем. Что с одной стороны говорит в пользу частичного использования брокером кухонных технологий, а с другой готовность брать на себя убытки понесенные от использования этих самых технологий.

Для меня лично довольно странно что у брокера такого уровня нет ECN-счетов. Это выглядело бы логично и разумно. В этом отношении у Альфа-Форекс горизонт развития безграничен, хотелось бы видеть как минимум ECN-счета с минимальным лотом как на МТ4 так и на МТ5 в размере 0.01.

Обучение

В отличие от большинства крупных форекс-брокеров Альфа-Форекс самостоятельно вообще не занимается обучением трейдингу. В соответствующем разделе брокера имеются ссылки на так называемые сертифицированные брокером партнёров по обучению торговли на рынке форекс. Что в свою очередь еще раз подтверждает ориентирование брокера на опытных трейдеров, а не на начинающих.

Аналитика

Лучшей характеристика имеющейся на сайте аналитики будет «аналитика с ленцой».  Обзоры и  новости очень ленивые, информация не сопровождается никакой визуализацией либо доступными табличными формами. Структура раздела «аналитика» интуитивно абсолютно не понятна. Попадая в раздел аналитики от Альфа-Форекс первое и единственное чего хочется, это побыстрее его закрыть. Другими словами никакой аналитики в Альфа-Форекс для трейдеров нет.

Аналитика и вспомогательные инструменты

В аналитическом разделе обнаруживаем:

• экономический календарь;
• курсы, установленные центробанком РФ и курсы рынка Forex;
• стандартный экономический календарь с классификацией новостей по «весу»;
• обзоры рынков.

Наибольшую ценность для трейдеров представляют обзоры рынков. Они выходят с частотой в несколько дней, есть текстовая часть и разметка графика с выделением ключевых уровней поддержки и сопротивления.

Из вспомогательных инструментов на сайте есть только калькулятор. Он используется для расчета уровня, на котором произойдет стоп-аут по сделке, а также финансового результата торговли.

Для расчетов нужно:

• выбрать валютную пару;
• задать цену открытия сделки и цену закрытия, а также направление торговли;
• указать баланс счета и объем позиции в лотах;
• задать валюту счета.

В результате расчета получаем размер убытка или прибыли в валюте депозита, уровень маржи и стоп-аут. Под стоп-аутом понимается тот ценовой уровень, при котором произойдет закрытие позиции брокером. Это может случиться, если трейдер вошел в рынок с нарушением манименеджмента и график пошел против открытой сделки. Если соблюдать правила укрепления капиталом, вариант закрытия по стоп-ауту маловероятен.

Регулирование

С конца 2015 года Альфа-Форекс поменял свою юрисдикцию с оффшорной на кипрскую. Если точнее, то Альфа-групп влила форекс брокера в свою крупную финансовую организацию расположенную на Кипре, а именно в ALFA CAPITAL HOLDINGS (CYPRUS) LIMITED. Посмотрим на финансовый отчёт этой компании за 2015 год.

• структуре активов, обязательств и капитала компании и о динамике этих показателей за прошедший год
• полученных прибылях и убытках
• о показателях риска активов компании

Если говорить кратко, то представлена отчёность финансовой компании с объемом активов около 2.4 миллиарда долларов США. Большая часть активов исключительно финансового характера: кредиты клиентам, деривативы, ценные бумаги, довольно много живых денег на расчётных счетах и различные прочие финансовые активы.

Что для нас, как потенциальных инвесторов компании Альфа-Форекс важно вынести из данной отчётности? Теперь брокер Альфа-Форекс это незначительная часть довольно большой финансовой компании зарегистрированной на Кипре и входящей в Альфа групп — одну из крупнейших частных инвестиционных компаний России.Теперь можно совершенно точно говорить, что Альфа-Форекс это не какая то там мелкая офшорная компания под брендом Альфы. Теперь когда мы переводим свои жалкие $10к-$20к в Альфа Форекс то можно быть уверенным, что деньги будут храниться в большой серьезно и надежной финансовой компании с активами около 2.5 млрд долларов сша

Таким образом вопрос неторговых рисков при инвестировании в компанию Альфа-Форекс полностью снимается.

С другой стороны довольно верно заметил Владимир (blackice-invest.ru) — совершенно не понятно как в юридическом контексте будет работать ПАММ-площадка Альфа-Форекс в кипрской юрисдикции, т.к. Кипр это Европа, а согласно европейского законодательства управлять чужими средствами могут только лицензированные управляющие, что юридически должно делать невозможным функционирование ПАММ-площадки как таковой.Каким образом Альфа-Форекс решил этот вопрос и решал ли он его вообще не ясно. Я склоняюсь к тому мнению, что влив Альфа-Форекс в огромную финансовую структуру доля в которой у форекс-брокера скорее всего менее 1%, компания отвела от этой деятельности взгляд надзорных органов, которые прежде всего наблюдают за основной деятельностью данной структуры.

Глазами интернета

Чтобы оценить разницу популярности Альфа-Форекса и других известных нам форексброкеров используем сервис Google Тренды.

Как и ожидалось Альфа-Форекс значительно менее популярнее Альпари, и при этом он имеет тренд на рост популярности. С учётом нисходящего тренда популярности FXOpen, который последние несколько лет вообще не занимается рекламой себя, думаю что через 1-2 года Альфа-Форекс обойдет по узнаваемости бренд FXOpen среди пользователей сети интересующихся рынком форекс.

Торговые условия

Альфа-форекс предлагает довольно неплохие условия торговли. По крайней мере, их можно назвать неплохими в сравнении с, например, другими лицензированными брокерами. Итак, основные моменты выглядят следующим образом:

На выбор доступно 29 валютных пар. Не так, чтобы и много, но есть все самые популярные, а экзотика типа CHF/SGD мало кому интересна. То есть торгуем основными парами(мажорами) плюс ходовые кроссы. Спред составляет от 1.6 пункта по евродоллару. В реальности 1.7-1.8

Многовато, в сравнении с лидерами отрасли
Но важно это лишь тем, кто активно занимается скальпингом, среднесрочный трейдер не обратит внимание на такой показатель спреда. Исполнение ордеров рыночное, так что в период выхода новостей, а также ночью можно наблюдать расширение спреда
Отдельного упоминания заслуживают рублёвые пары – если во время московской торговой сессии спред составляет 3-4 копейки, то ночью он минимум 10 копеек

Пары, конечно, не самые любимые у трейдеров, но всё равно. Кредитное плечо 1:40. Стандарт для лицензированных брокеров, на большее рассчитывать не приходится. После 1:500 поначалу трудно привыкнуть к огромной марже, с непривычки можно и не рассчитать свои позиции. Уровень стоп-аута находится на отметке в 85%. В общем, надо быть внимательным. Минимальный размер ордера – 0,01 лота. И это сразу сильно выделяет Альфа-форекс, ведь многие другие ставят минимум в 0,5 лота. Даже если у нас небольшой депозит, мы всё равно сможем более или менее адекватно соблюдать правила манименеджмента, управление рисками становится гораздо более простым и эффективным. Наличие положительных свопов. Казалось бы, это нормально. Но, посмотрев, как это реализовано у других, можно сделать вывод – нас не пытаются обуть даже по мелочи.

Работа с Альфа-форекс и особенности

Торговать предлагается в терминале МТ5. Всем привычная платформа, которая также имеет и мобильную версию – смартфоны и планшеты под управлением Android и iOS. Предусмотрена веб-платформа и открытие/закрытие сделок по телефону. Скорость исполнения ордеров достаточно высокая, проскальзывания незначительны. Обрывов связи перед выходом новостей, как это любят делать “кухни”, не наблюдается, всё работает чётко. Есть некоторые особенности у брокера:

1. Если сделка принудительно закрывается так, что в итоге у нас остаётся менее 80% от депозита, то будет произведена компенсация до этого уровня. Например, на решении ФРС по ставке произошло быстрое движение на 50 пунктов буквально за секунду и нас вынесло по стоп-ауту значительно дальше, чем должно было. Всё вернут в таком размере, как если бы принудительно закрыли на отметке в 80%. Удобно, хорошая защита от мгновенных движений.

2. Альфа-форекс зарегистрирован в Ассоциации форекс-дилеров. Это означает, что если вдруг брокер банкротится, то можно будет получить компенсацию. В общем-то, это стандартно для лицензированного брокера. Главное, что полностью понятен механизм, это не какая-нибудь зарубежная организация, а наша, российская. Впрочем, предположить банкротство Альфа-форекс практически невозможно.

Откровенных минусов, как таковых, и не найти. Разве что отсутствие привычных всем способов вывода, а именно – электронных систем. Выводить можно только на банк. Неудобно, но безопасно. Стоит отметить, что Альфа-форекс не делает ставку только на клиентов с крупными депозитами, как многие другие брокеры с лицензией. Однако, трейдеру с балансом в 200$ явно будет некомфортно при таких торговых условиях, кредитное плечо слишком маленькое, спред большой. То есть идти в Альфа-форекс имеет смысл в том случае, когда:

1. Трейдер торгует консервативно, в работе маленький процент от депозита.

2. Трейдер располагает большим капиталом и хочет работать только у лицензированного брокера.

3. Трейдер является клиентом Альфа-банка, ему очень просто открыть счёт и работать.

4. Трейдер располагает не очень большим депозитом, но при этом хочет иметь гарантии защиты средств и готов мириться с не самыми лучшими торговыми условиями в сравнении с конкурентами.

Форвардные контракты Альфа Форекс

Форвардные контракты на первый взгляд похожи на фьючерсы, хотя между ними имеется ряд различий. Если кратко, то форвард в отличие от фьючерса — это неликвидный внебиржевой контракт, с более высокими, чем у фьючерсов, рисками невыполнения обязательств одной из сторон сделки. Как правило заключается с целью реального приобретения актива (а не для спекуляции на разнице цен).

Предприятием в сентябре 2016 года заключается контракт на поставку иностранного заводского оборудования стоимостью $5 000 000 с оплатой контракта через полгода (срок, когда оборудование доедет до компании и будет полностью установлено и настроено). Предприятие полностью устраивают условия заключенного контракта, по которому они должны выплатить 325 млн. рублей по текущему на данный момент курсу – 65 р. за доллар.

Но в случае роста курса доллара до 75 рублей сумма контракта возрастет на 50 млн., что предприятию уже невыгодно — поэтому стороны могут заключить форвардный контракт. При этом покупатель страхуется от роста валютного курса, тогда как поставщик оборудования выиграет от его понижения — например, при курсе на момент истечения контракта в 60 рублей за доллар, на полученные 325 млн. рублей можно будет купить 5 416 667 долларов. Частные инвесторы также могут прибегать к подобной практике — например, при покупке зарубежной недвижимости.

Альфа Форекс в этой схеме позволяет вносить не более нескольких процентов от суммы форвардного контракта, поскольку предоставляет плечо до 1:50. При этом на сайте указывается, что данное предложение может быть вариантом для физических и юридических лиц, которые через некоторое время планируют покупки в валюте, но боятся повышения курса доллара.

Минимальный объем сделки составляет 0.01 лот — у компании доступно несколько форвардных контрактов на USD/RUR длительностью до года. Риски пропорциональны кредитному плечу — в качестве особенностей можно указать отсутствие свопов, т.е. отсутствие платы за перенос сделки на другой день. Текущие предложения:

Торговля форвардными контрактами в Альфа-Форекс

Форвардные контракты позволяют продать или купить валюту по фиксированному курсу в будущем. Главное преимущество форвардных контрактов заключается в страховании рисков, связанных с резкими колебаниями курса национальной валюты. Например, предприятие закупило оборудование стоимостью 1 млн долларов с отсрочкой платежа через год. По текущему курсу 63 рубля за доллар предприятию это выгодно, но если курс рубля упадет к концу года до 70 рублей за доллар, то предприятие ждут лишние расходы. Чтобы этого избежать, предприятие заключает форвардный контракт на год с фиксированным курсом. Если раньше форвардные контракты были популярны только среди юридических лиц, то сейчас они начинают применяться и частными инвесторами как при покупке недвижимости за рубежом, так и для извлечения дополнительной прибыли благодаря выгодным торговым условиям:

• кредитное плечо 1:50;
• минимальный объем сделки – 0.01 лота;
• отсутствие свопов.

Облигации со структурным доходом

Правильные ответы на вопросы тестирования расположены ниже.

Можно ли в дату приобретения облигации, величина и (или) факт выплаты купонного дохода по которым зависит от изменения стоимости какого-либо актива (изменения значения какого-либо показателя) или наступления иного обстоятельства (облигаций со структурным доходом), точно рассчитать общий размер купонного дохода по такой облигации, который будет выплачен ее эмитентом?

Ответ: нет. Размер купонного дохода не может быть точно рассчитан, поскольку известен порядок расчета, но неизвестны точная рыночная стоимость активов и (или) точные значения финансовых показателей, от которых зависит величина купонного дохода.

Что из перечисленного не является риском по облигации со структурным доходом?

Ответ: риск получения убытков при погашении облигации со структурным доходом в виде разницы между номиналом облигации и суммой, выплаченной эмитентом при её погашении

Возможно ли точно определить, как повлияет изменение рыночной стоимости активов и (или) значений финансовых показателей, от которых зависит размер купонного дохода по облигации со структурным доходом, на цену продажи такой облигации инвестором на вторичном рынке?

Ответ: нет, точно определить невозможно поскольку на цену облигации со структурным доходом влияет значительное число факторов

Выберите верное утверждение относительно рыночной стоимости облигации со структурным доходом, который зависит от цены определенной акции.

Ответ: рыночная стоимость облигации со структурным доходом зависит от многих факторов, одним из которых является изменение цены соответствующей акции, но не определяется им напрямую

Кем и в какой момент устанавливается порядок определения сумм выплат по облигации со структурным доходом?

Ответ: Порядок устанавливается уполномоченным органом эмитента до даты начала размещения выпуска облигаций со структурным доходом.

Выберите правильное утверждение. Размер дохода инвестора по облигациям со структурным доходом…

Ответ: зависит от обстоятельств и значений, определяемых в отношении базовых активов, которыми могут быть акции, товары, валюты, процентные ставки и иные законодательно определенные показатели

Облигации со структурным доходом гарантируют их владельцам выплату …

Ответ: только номинальной стоимости при погашении ?

Вы приобрели облигацию со структурным доходом, по которой предусмотрен доход по фиксированной ставке купона и купонный доход (не является фиксированным).

Купонный доход по такой облигации зависит от цены акции компании А и выплачивается при погашении облигации при условии, что цена акции компании А на дату наблюдения выше первоначальной цены. Цена акции на дату наблюдения оказалась ниже первоначальной цены на 1%. При этом на дату выплаты купонного дохода цена акции была выше первоначальной цены на 5%.

Что будет выплачено при погашении облигации?

Ответ: доход по фиксированной ставке купона и её номинальная стоимость