Брокеры памм-счетов. список лучших из лучших в этом году

Рейтинг ПАММ-брокеров

В настоящее время далеко не все брокерские компании на российском инвестиционном рынке готовы предоставить своим клиентам сервис-ПАММ. Однако сделать правильный выбор даже среди этого числа непросто. Именно поэтому мы составили для вас рейтинг брокерских компаний с ПАММ-счетами.

1. Альпари – лидер рынка;
2. NordFX
3. Forex4you;
4. InstaForex;
5. Dukascopy;
6. Grand Capital.

Каждый из перечисленных брокеров имеет особенности. Прежде чем сделать свой выбор, не забудьте внимательно изучить имеющуюся о них информацию.

Краткий обзор Альпари

На сегодняшний день брокерская компания Альпари является безусловным лидером данного инвестиционного рынка. Ее главными плюсами считается удобная платформа и огромный выбор ПАММ-счетов.

Минимальный порог для инвестиций в сервисе Альпари составляет 10 американских долларов, 10 евро или 500 российских рублей. Выбор валюты является исключительной прерогативой инвестора. Таким образом, достаточно минимальных вложений, чтобы уже сегодня начать зарабатывать на ПАММ счетах.

Многие инвесторы заявляют, что после начала работы на платформе Альпари размер получаемого ими дохода увеличился. При этом проверить данное утверждение на практике невозможно.

Краткий обзор NordFX

Эта брокерская компания приглашает инвесторов и трейдеров воспользоваться услугами инновационного RAMM сервиса. Речь идет о современной торгово-инвестиционной платформе, позволяющей участникам контролировать допустимый уровень риска.

RAMM счета обладают неоспоримыми преимуществами. Это утверждение верно не только для инвесторов, но и для трейдеров.

Инвесторы, которые решили воспользоваться сервисом от NordFX, получают гарантию защищенности вложенных средств, реальную возможность для диверсификации и минимальный входной порог – 10 долларов.

Трейдеры никак не ограничены по количеству торговых счетов. Они могут торговать вручную или, применяя советники. Наличие встроенной системы риск-менеджмента поможет получить прибыль, в том числе при использовании убыточных стратегий.

Краткий обзор Forex4you

Основным достоинством этой брокерской компании является серьезная деловая репутация и надежность. Брокер застрахован на 10 миллионов долларов. Forex4you действительно дорожит собственными клиентами и постоянно работает над улучшением качества предоставляемого сервиса.

У данной брокерской компании минимальная инвестиция в ПАММ-счет составляет 20 долларов.

Довольно долгое время Forex4you не мог похвастаться наличием достаточного количества успешных и профессиональных управляющих. Однако на сегодняшний день данная проблема потеряла свою актуальность.

Краткий обзор InstaForex

Известный брокер. В рейтинге компании находится огромное количество действующих счетов. Огромное преимущество InstaForex состоит в наличии чрезвычайно подробной и обширной статистики. Прежде чем вложить денежные средства, инвестор имеет возможность как следует проанализировать интересующие ПАММ-счета по большому числу параметров.

У InstaForex минимальная инвестиция в ПАММ-счета равняется 1 доллару.

К существенному недостатку брокера необходимо отнести большую загрузку депозитов у многих управляющих. Как следствие зачастую происходят серьезные просадки.

Краткий обзор Dukascopy

Работающая на отечественном инвестиционном рынке надежная брокерская компания из Швейцарии. Особенностью Dukascopy является то, что рассматриваемый брокер не производит публикации в открытом доступе статистики ПАММ-счетов. Выбрать актив для инвестирования клиент может посредством официального сотрудника компании.

Dukascopy отличается серьезным размером минимального взноса. Он равняется 5 тысячам долларов. Таким образом, работают с брокерской компанией только довольно крупные инвесторы.

Краткий обзор Grand Capital

Надежная брокерская компания, давно зарекомендовавшая себя с хорошей стороны. Минимальные инвестиции составляют 10 долларов. При этом главной особенностью брокера является наличие на его площадке так называемых ЛАММ-счетов. Некоторые инвесторы рассматривают их в качестве альтернативы ПАММ-счетам.

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета?Мой отзыв и мнение

Прежде чем инвестировать куда-то, люди часто ищут в сети отзывы инвесторов и так же часто натыкаются на комментарии совершенно случайных людей

Очевидно, те кто потерял деньги (не важно, из-за своей ошибки или по вине управляющего), будут писать гневные отзывы, а те кто заработал на ПАММ-счетах — хвалебные, но чаще всего эти отзывы делаются без конкретики: в кого инвестировал, когда вводил и выводил деньги, сколько конкретно получил

ПАММ-счета как инвестиционный инструмент есть за что критиковать, но мне кажется многие люди ищут проблемы не там, где нужно. Вот несколько примеров ошибочных заблуждений:

• ПАММ-счета — это обман, развод и пирамида. Корни растут из ситуации с компаниями Forex Trend и Panteon Finance в 2011-2014 годах, которые под видом инвестиций в ПАММ-счета создали финансовую пирамиду, а топовые трейдеры оказались «нарисованными». Эти компании давно канули в лету, но их след остался на репутации индустрии и по сей день. Крупные ПАММ-брокеры работают уже по 10-20 лет, пирамиды столько не живут.
• Управляющих ПАММ-счетов не существует, компания сама рисует графики. Подтвердить реальность трейдеров довольно просто — просто напишите им на форуме или в личном сообщении. Конечно, я не общался с несколькими тысячами человек, но реальность некоторых легко подтвердить: Naragot регулярно общается в одном из Telegram-чатов, Bollindger долгое время вёл инвестиционный блог, Hohla лично оставлял комментарии к обзору его ПАММ-счетов на блоге, Lucky Pound торгует как минимум в двух разных компаниях (в Alpari и ICE-FX под ником Polar) и он далеко не единственный.
• ПАММ-счета — это рискованно. Разумеется, это правда. Но если не брать в расчёт «сливные» счета и инвестировать в опытных управляющих, то риск потерять деньги будет в разы ниже, чем если вы сами попробуете торговать на Форекс. И даже этот риск можно уменьшить: собирать портфель ПАММ-счетов для диверсификации и инвестировать через несколько брокеров для защиты от их банкротства.
• Компания в офшоре — это слишком опасно. Безусловно, это не так надёжно как банк или брокер с официальной лицензией. Однако для Forex-брокеров это норма, потому что эта сфера по сути не регулируется законодательством. Ситуация напоминает проблемы с . В отличие от криптовалютных бирж, представленные в статье Форекс-брокеры уже проработали много лет, доказали свою надёжность временем и их банкротство маловероятно.

Лично я считаю, что возможность инвестировать в торговлю профессиональных управляющих — это очень круто, поскольку у самого нет времени заниматься разработкой торговых стратегий. Основная проблема состоит в правильном выборе управляющих, именно поэтому несколько разделов статьи посвящены этой теме.

 Загрузка …

 Загрузка …

Заранее спасибо за участие

Подводя итог, общая мысль статьи получается такой — заработать на ПАММ-счетах непросто, но это возможно, если вкладывать в стабильных консервативных управляющих. Я пришел к такому решению, но наверняка есть ребята, которые успешно работают с агрессивными ПАММ-счетами. Увы, не мой случай. Впрочем, больше всего можно заработать, если самому стать управляющим — это прям золотая жила, если вы умеете прибыльно торговать на Forex.

Примеры инвестирования в ПАММ счета

Сегодня форекс брокеры предлагают разные финансовые условия сотрудничества с ними. Принцип идентичный: при успешной сделке вкладчик получил прибыль, управляющий — тоже. Открывая оферту, управляющий указывает, какой его капитал, например 1000 долларов. Далее описываются условия — минимальный заход (например 1000 долларов), моменты распределения прибыли и убытков, например 40 на 60.

Сделка была открытой месяц и принесла 20% прибыли. Таким образом, суммарный капитал 2400, из которых (с учетом стартового вложения ПАММ счета) 600 долларов — доход управляющего, остальное партнера. Разумеется, что сумма прибыли делится на количество всех участников.

Обратите внимание, выбирая ПАММ счёт, что большинство выставляет штраф за досрочный вывод средств.

Что такое ПАММ-счета

Зарабатывать на Форекс и инвестициях мечтают многие, но большинство не готовы полностью погружаться в мир цифр, счетов, рейтингов и финансовой аналитики. Выходом становится ПАММ-счёт — передача средств в доверительное управление профессиональному брокеру.

Если говорить простым языком, то при таком варианте инвестирования действует принцип доверительного управления: инвестор даёт свои средства опытному трейдеру (обычно в этой роли выступает не конкретный человека, а компания), тот вкладывает их в операции, ценные бумаги, зарабатывает на них, часть дохода оставляет себе (это комиссия), а другую часть передаёт инвестору.

ПАММ-счёт означает доверительное управление деньгами вкладчиков

ПАММ-счёт защищает средства вкладчиков: трейдер не сможет вывести деньги себе, за исключением заранее оговоренного вознаграждения. Когда трейдер решает открыть ПАММ-счет, он вкладывает в него собственные деньги. Чем больше его личная доля, тем надёжнее считается счёт. Инвесторов приглашают вложиться в такой проект с помощью оферты, то есть предложения, где указывают:

• валюту;
• минимальная сумма вклада;
• процент, который получит управляющий;
• могут ли средства на счёте быть заморожены и когда это может произойти.

Признаки «сливных» ПАММ-счетов

Слив ПАММ-счёта — это резкое падение доходности, вплоть до -100%, что по сyти приводит к потере депозитов всех yчастников процесса. Вот как это выглядит:

Конечно, потеря денег в торговле случается, но -100% за день это явный перебор. Каждый раз, когда подобное происходит на популярном ПАММ-счёте, на форуме появляются десятки гневных комментариев, по которым отлично видно — люди просто не поняли, куда вложили деньги и повелись на красивый график.

Опознать «сливной» ПАММ-счёт на самом деле не так уж сложно. В 2017-2018 году я изучал слитые счета в поисках закономерностей, для анализа были отобраны 50 ПАММ-счетов компании Alpari, закрытых с отрицательной доходностью. Они были достаточно попyлярными среди инвесторов — отметка инвестиций достигала минимyм 15000$. Всю информацию я собрал в Еxcеl-файле, который вы можете скачать по этой ссылке.

В первую очередь, важно обратить внимание на возраст ПАММ-счёта:

Левые столбцы — это количество слитых счетов, правые столбцы — количество счетов вообще в возрастном сегменте. И вот что мы видим:

• половина слитых ПАММ-счетов не продержалась и полгода;
• в период с 7 до 18 месяцев % сливов опережает % ПАММ-счетов в возрастной категории;
• лишь 1 из 10 ПАММ-счетов с возрастом 18+ сливается, хотя их доля достигает 20%.

В целом, ничего неожиданного. Старые ПАММ-счета потомy и не сливаются, что на них использyются менее рискованные торговые стратегии, которые позволяют держаться на плавy долгое время.

Идем дальше. В 80% слyчаев y слитых ПАММ-счетов наблюдается заметный дисбаланс на графике используемого плеча, происходят скачки от 10-20% до 100% и выше:

ПАММ-счёт AL conservative RUB

Во многих слyчаях такие скачки возникают из-за использования стратегии Мартингейла, которая сама по себе приводит к сливy в 100% слyчаев.

С чyть менее высокой вероятностью 76% наблюдается похожий признак — использованное кредитное плечо хотя бы раз превышает 100%. По сути это означает, что yправляющий доводил объем сделок до максимума и уже рисковал слить счёт, хоть ему и повезло в итоге с направлением цен на рынке.

ПАММ-счёт Synergy_Factor

Обычный график доходности дает довольно мало информации о потенциальных рисках слива, но есть один слyчай, когда печальный конец очевиден — график выглядит как прямая линия (может немного закрyчиваться вверх при доходности 1000%+). Этот признак встретился y 40% ПАММ-счетов:

ПАММ-счёт Full afterburner_RUB

Еще один довольно очевидный признак: в архиве ПАММ-счетов yправляющего есть слитые. Наверное, больше всех в Альпари отличился управляющий TOPMASTЕR — 9 слитых счетов с капиталом инвесторов 15000$+ и аж 490 в архиве! Достаточно взглянуть на это, чтобы желание инвестировать быстро пропало:

В идеале, для понимания рисков инвестирования в ПАММ-счёт нужен более глубокий анализ

В следующем разделе статьи я расскажу, на что стоит обращать внимание в первую очередь

️ ️

Правила формирования ПАММ-портфеля

Уже имея верное понимание о том, как утвердить ПАММ-счет для инвестирования, можно переходить к освоению метода имитационного моделирования. С его помощью у каждого участника будет возможность предугадать дальнейшее развитие ситуации на рынке, понять, что произойдет с скомплектованным портфелем инвестиций и какова вероятность запланированного исхода сделки.

Диверсификация

Диверсификация — важный инструмент инвестора для снижения рисков вложений капитала, который позволяет не затрагивать доходность целого портфеля.

Вопреки своей простоте, данный метод пользуется спросом: необходимо составлять портфель так, чтобы уровень прибыли активов был независим от элементов. Когда же не получается удовлетворить это требование, уменьшить риски не выйдет даже при наличии тысячи активов.

Подобный путь часто эксплуатируют организации, предоставляющие обслуживание доверительного типа. Они запускают много инструментария из категорий «высокого», «среднего» и «низкого» рисков, тем самым увеличивая его численность. Но главная цель компании — набрать максимальный перечень финансов на счету. Если потенциальный клиент готов вкладываться в организацию лишь с оговоркой о диверсификации, то стоит зафиксировать четкие условия.

Если сомневаетесь, какие ПАММ-счета взять в качестве основы, то отталкивайтесь от теории, что баланс не должен иметь аналогичную динамику.

Не отдавайте весь капитал в руки одного управляющего, действующего параллельно с несколькими направлениями, это бессмысленно. Гораздо эффективнее выбрать один, максимально подходящий вам счет и туда.

Общие рекомендации

Перед тем как начать инвестировать в ПАММ счета, следует разработать свой собственный план. Если есть склонность к риску, то в этом случае следует выбирать ПАММы с высокой доходностью, если же хочется стабильности, то смотрим на возраст и просадку, а уже затем на то, сколько такой ПАММ принёс. Самым оптимальным вариантом будет разделение всего инвестиционного капитала между несколькими управляемыми счетами. Например, 50% держать на консервативных, 30-40% на умеренных, а остальное на агрессивных с высокой доходностью. В этом случае получается максимально сбалансированный портфель.

Как правильно выбрать надежный ПАММ счет для инвестирования. 6 правил для новичков

1. Не гонитесь за сверхприбылью

Для работы стоит выбирать счета со статистикой годовой доходности не более 100%. Прибыльность ПАММ-счета свыше 150% — очевидный показатель того, что трейдер использует агрессивные системы торговли в комплексе с тактиками усреднения и не страхует ордера. Прибыльность такого ПАММ-счета может зашкаливать, ровно как и риск того, что завтра он “сольется”. Пренебрежение риск и мани менеджментом — провальная стратегия.

2. Разделите инвестиции между несколькими компаниями

Диверсифицируйте свой капитал – инвестируйте сразу в несколько успешных брокерских компаний. Если вы выберете четыре компании, то в случае банкротстве одной из них будет потеряна лишь четверть вложенных средств, а большую часть удастся сберечь.

3. Вкладывайте в несколько ПАММ-счетов

Разделите ваш инвесторский “пирог” на части и постарайтесь максимально выгодно пристроить каждую из них. Ваш капитал не должен зависеть от действий одного человека/компании. Вложение в несколько ПАММ-счетов защитит от риска потерять все и сразу, если деятельность управляющего окажется убыточной.

4. Смотрите на опыт управляющего

Инвестировать нужно в управляющего, который доказал свою эффективность на практике. Многие трейдеры не выдерживают динамики рынка и, показав неплохую статистику в самом начале, сливаются спустя пару месяцев. Поэтому нужно выбирать счета, которые являются прибыльными на протяжении не менее полугода. “Стаж” счета более 1 года является показателем того, что управляющий достаточно опытен и компетентен, чтобы получать доход при любых рыночных условиях.

5. Выбирайте ПАММ-счета, в которых высокая доля собственного капитала трейдера

Если управляющий владеет крупной суммой средств, то он уверен в своих навыках торговли. Если же он закинул на счет самый минимум и быстро выводит профит, это верный знак неуверенности в своих профессиональных навыках и желания избежать потерь. Поэтому доверяйте средства тому, кто на ряду с деньгами инвесторов управляет собственным крупным капиталом.

Как работает ПАММ-счёт

Рассмотрим на примере как выглядит схема работы ПАММ-счёта:

1. Трейдер подаёт заявку Форекс-брокеру о желании создать свой ПАММ;
2. После одобрения от брокера придумывает уникальное название счёту, задаёт параметры: минимальные взнос и свой процент вознаграждения. Например, взнос от $100 и процент вознаграждения 25%;
3. Вносит депозит. У разных брокеров свои требования. Обычно эта сумма от $300. После чего динамика доходности этого счёта становится публичной для всех;
4. Допустим нашелся новый вкладчик. Он внёс $200. Теперь под управлением находится сумма $500. Ей трейдер может торговать;
5. Например, управляющий заработал $10, то из них:
   • $6 — это чисто его прибыль;
   • $4 — это прибыль от денег вкладчика. Из них $3 — это доход инвестора, а $1 уйдёт управляющему, поскольку 25% от $4 это $1;

По такой принципу работают ПАММ-счёта. Ещё раз подчеркнём:

Каждый трейдер может открыть публичный счёт и привлекать деньги под доверительное управление. Не надо быть квалифицированным инвестором или иметь какое-то экономическое образование.

Рейтинг ТОП ПАММ-брокеров

Ниже мы приведем 5 брокеров, которых наиболее часто запрашивают в интернете.

Существует еще множество площадок, но это лучшие по отзывам и мнениям участников, для того, чтобы начать инвестировать в ПАММ. С опытом вы сможете использовать и менее популярные и надежные компании для того, чтобы максимизировать прибыль и вовремя уйти от скама. Но на начальном этапе инвестиций это будут самые простые, надежные и стабильные брокеры с большинством количеством интересных трейдеров.

ПАММ-счета в Alpari

Самая крупная и старая форекс-площадка на территории России и СНГ. Существует с 1998 года, и не собирается сдавать лидирующих позиций. Значит ли это, что они лучшие? Нет. Для этой площадки характерно то, о чем мы говорили выше – инвесторам созданы самые лучшие условия, а трейдерам нет. Поэтому качественных управляющих в Альпари очень мало, и порог входа к ним начинается от 1 000 долларов.

Можно провести аналогию с банковской сферой и Сбербанков в частности. Самый надежный банк? Бесспорно. Проще всего открыть вклад? Несомненно. Хорошие проценты? Нет. Также и с Альпари. Надежность и простота бегут впереди доходности.

ПАММ в Insta Forex

Достаточно интересная площадка, которая характерна огромным количеством обучающих мануалов. Именно с нее начинали многие топовые Азиатские трейдеры, и именно она хороша для старта на СНГ рынке как трейдеру так и инвестору.

Но для новичков она, пожалуй, будет на втором месте после Альпари просто потому, что первая биржа надежнее, старше и проще.

ПАММ-счета в Forex Trend

Площадка, идеально приспособленная под ПАММ-инвестирование. Именно она внедрила новый подход с переносом сделок на торговый счет инвестора. Их главная особенность в том, что они первые в разработке и применении новых технологий. Работая с этим брокером, вы получаете множество торговых и аналитических инструментов, количество которых обновляется чуть ли не каждую неделю.

ПАММ брокер Альфа-Форекс

Площадка, которая делает упор именно на инвесторов. Управляющие получают комиссию, если только отыграют свои сделки в плюс.

Что такое ПАММ-счёта простыми словами

ПАММ (аббревиатура от англ. «PAMM», Percent Allocation Management Module — модуль управления процентным распределением) — это модель доверительного управления на рынке Форекса.

Того, кто управляет счётом называются управляющим, инвесторов — пайщиками. Форекс-брокер в данной схеме является промежуточным звеном, который даёт свои гарантии, что все между трейдерами и инвесторами будет честно.

Управляющий не имеет возможность снять деньги вкладчиков, но он может ими управлять.

Любой желающий может вложить деньги на ПАММ-счёт. Обычно минимальные суммы взноса составляют 10-100 долларов. Вносить и снимать денежные средства можно в любой момент, который выбрал управляющий для ввода/вывода.

Каждый трейдер может создавать свой ПАММ-счёт. Брокер позволяет это делать каждому. Никаких лицензий и проверок не потребуется. Поэтому когда говорят, что инвесторы доверяют деньги профессионалам, по факту это в большинстве случаев оказывается не так. Большинство управляющих обычные трейдеры, которые хотят проявить себя и заработать денег.

Что такое ПАММ-портфель
ПАММ-портфель — это совокупность инвестиций через несколько ПАММ-счётов. Напоминает инвестиционный портфель ценных бумаг.

Главная идея ПАММ-портфеля — диверсификация рисков. Например, если один трейдер покажет сильно негативную динамику, то общие вложения сильно не пострадали.

ПАММ-счета управляющего Solandr

Суть его торговой идеи весьма проста: торговля пробоев хорошо заметных уровней поддержки/сопротивления и фиксация прибыли на импульсах в момент пробоев. Да, снова пробои, все верно. И, кстати, снова советники.

Счет существует с 2013 года и заработал около 200% прибыли.

Средняя прибыль примерно равна средним убыткам и составляет около 26 пунктов. Количество прибыльных сделок составляет около 67%, а профит-фактор составляет 1.52. Торговля ведется только по паре EURUSD.

Основная активность – в дневное время, что объясняется характером торговли. И снова в понедельник наименьшее число сделок, хоть это и не так явно выражено.

Средняя длина сделки составляет немного больше – около 8 часов.

Принципы создания портфеля из ПАММ-счетов

Чем отбирать какие-то отдельные ПАММ-счета, лучше проинвестировать сразу в портфель, т.е. в несколько счетов разом. В таком случае, если один-два трейдера дадут просадку, то другие своими действиями отработают ее и позволят портфелю выйти в плюс.

Ваша задача – отобрать лучшие ПАММ-счета и сформировать из них подходящий именно вам портфель.

Вот каких принципов создания ПАММ-портфеля я рекомендую придерживаться:

• выбирайте не менее 10-12 счетов, но не более 15-20 (иначе фиг за всеми уследите);
• наберите в портфель трейдеров, торгующих на разных валютных парах и по разным стратегиям, чтобы не зависеть от направления рынка;
• распределяйте капитал между счетами поровну, иначе будет дисбаланс, и самый «жирный» счет запросто утянет портфель на дно;
• пусть процентов 70-80% портфеля составляют консервативные ПАММ-счета – так будет меньше рисков при достаточной доходности;
• хотя бы раз в месяц проводите ребалансировку – продавайте подорожавшие паи успешных ПАММ-счетов и «доливайтесь» на просадке;
• не стремитесь заполнить весь портфель сразу – добавляйте хорошие счета постепенно: для начала хватит 3-4 ПАММов, потом нарастите до нужного количества.

Можно воспользоваться готовыми портфелями. Например, брокер Альпари предлагает целую кучу уже как готовых модельных портфелей, так и собранных другими пользователями. Вы можете даже собрать свой портфель, прокачать и испытать его и выставить для копирования – тогда вы еще получите денежку от других инвесторов. Представьте – торговать самим не надо, но зарабатывать дополнительно получится!

Риски при инвестировании

Главный риск при ПАММ-инвестировании — выбрать ненадёжного управляющего или плохой счёт. Сама по себе схема заработка не является ни обманом, ни мошенничеством. Но в большинстве случаев доходность оказывается куда ниже ожидаемой. Нужно уметь оценивать риски и не допускать математических ошибок.

Например, распространённое заблуждение. Предположим, счёт за первый месяц заработал 10%, потом потерпел убытки на 5%, потом снова заработал 10% и т. д. Прибыльность счёта сокращается в каждый месяц убытка на 5%, которые не компенсируются в следующие месяцы. По итогам года счёт может останется без дохода. Таких тонкостей и нюансов — масса. Выбирая даже «лучшие» площадки и счета, вы не застрахованы от убытков.

Заработок на инвестициях всегда сопряжён с рисками, ПАММ-счета — не исключение.

Оптимальный ПАММ-счёт следует искать на проверенных площадках

Можно ли как-то предотвратить убытки? Во-первых, используйте проверенные площадки — Альпари, Инстафорекс, Альфа-форекс, Forex4you. Во-вторых, внимательнее выбирайте счета и не покупайтесь на сверхвысокие показатели прибыли. Больше читайте, думайте и анализируйте. Не надейтесь, что ПАММ-счёт будет источником пассивной высокой прибыли без усилий с вашей стороны. В-третьих, выбирайте застрахованные счета, в которых управляющий заранее определил допустимую границу убытков по вложениям.

Прежде чем передать свои деньги в доверительное управление, проведите мониторинг — изучите брокера, условия оферты и статистику счёта.

Как анализировать ПАММ-счета

Вопрос, как выбрать ПАММ-счет, волнует всех новичков, решивших зарабатывать на доверительном управлении на форексе. Сразу отмечу, что стопроцентных рецептов, как выбрать того самого управляющего, который будет приносить стабильную прибыль, нет. Выбрать хороший ПАММ-счет в разы сложнее, чем хорошую акцию, и подходов к анализу существует множество.

Отмечу только наиболее важные аспекты:

избегайте трейдеров, использующих мартингейл и сетки ордеров – это две наиболее рискованные стратегии;
предпочитайте ПАММ-счета, работающие несколько лет – такие управляющие более опытны и способны справиться с большинством трудностей;
обратите внимание, на какой валютной паре торгует управляющий и по каким принципам – например, евро / доллар или фунт / доллар подходят для любого стиля торговли, «канадец» сильно зависит от цен на нефть, а вот заработок на кроссах (парах, в которых нет доллара) требует от трейдера специфических умений;
посмотрите тип торговли – автоматическая или ручная (по большому счету нет разницы, если трейдер работает в плюс, но роботы чаще используются на агрессивных стратегиях типа скальпинга);
чем больше средств в управлении и чем больше инвесторов, тем лучше при прочих равных условиях – значит, этому трейдеру доверяют.

И проанализируйте параметры самого ПАММ-счета:

• максимальный размер просадки – если управляющий часто и сильно теряет деньги, то сможете ли вы удержаться и не вывести депозит, зафиксировав убыток;
• кредитное плечо – чем оно выше, тем больше рисков;
• прибыль в месяц и в год;
• нагрузка депозита – т.е. сколько сделок открыто одновременно (чем больше, тем выше риски наступления маржин-колла);
• соблюдение декларации – выполняет ли управляющий поставленные им самим условия торговли.

На скрине – управляющий ПАММ-счета соблюдает декларацию, и это позитивный знак.

А вот еще интересная статья:  С чего начать инвестирование на рынке ценных бумаг

Многие брокеры предлагают рейтинги ПАММ-счетов. Не стоит вкладываться сразу в самый топовый счет – проанализируйте, за счет чего он добился успеха. Возможно, ему просто повезло, он разогнал депозит и поэтому оказался в топе чисто по формальным показателям. А через неделю он сольется.

Часто трейдеры просто попадают в струю – например, играют на понижении рубля в периоды введения санкций, когда каждому дураку понятно, что в долгосрок пару доллар / рубль нужно шортить.

А минимизировать их количество можно путем… правильно, проведения диверсификации.

Схема функционирования ПАММ площадки

Итак, в работе ПАММ площадки принимают участие 3 стороны:

1. Дилинговый центр.
2. Управляющие трейдеры.
3. Частные инвесторы.

Рассмотрим подробнее роль каждой из сторон в процессе взаимодействия.

Управляющий трейдер приходит на ПАММ сервис с двумя основными целями: во-первых, увеличить свой торговый капитал и, тем самым, сократить риски, во-вторых, заработать дополнительную прибыль. Это может быть как опытный биржевой спекулянт, так и новичок. Трейдер открывает ПАММ-счет, вносит туда собственные денежные средства в размере не менее, чем установлено правилами ПАММ площадки, и создает свою оферту, включающую условия присоединения инвестора к его ПАММ-счету, минимальный размер взноса, условия вывода средств, размер своих комиссионных от полученной прибыли. После этого управляющий трейдер начинает вести торговлю «напоказ»: любой желающий может видеть его принципы открытия сделок и результаты.

Частный инвестор приходит на ПАММ площадку, чтобы получать пассивный доход. По каким-то причинам он не желает вести самостоятельную торговлю на форексе и готов делиться прибылью с тем, кто будет это делать за него. Видя результаты торговой деятельности разных трейдеров, инвестор выбирает среди них тех, кому готов доверить свой капитал, и чьи условия оферты его устраивают. В некоторых случаях он даже имеет возможность лично или публично пообщаться с трейдером и задать ему все интересующие вопросы. Частный инвестор имеет возможность вложить средства в любое количество ПАММ-счетов, которое позволяет ему размер капитала.

Дилинговый центр, предоставляющий ПАММ сервис, выступает гарантом исполнения обязательств всех участников, обеспечивает технологические возможности проведения всех расчетов, решает все организационные вопросы. Его главная задача — обеспечить удобное и безопасное использование ПАММ площадки всеми заинтересованными сторонами.

ПАММ площадки являются бесплатными как для трейдеров, так и для инвесторов, заработок дилингового центра составляет спред (курсовая разница), возникающий при совершении любой торговой операции. Поэтому форекс брокеры, предлагающие ПАММ сервис, заинтересованы в как можно большем количестве трейдеров, инвесторов и, соответственно, вложенного в торговлю капитала. Спред уплачивается с каждой открытой сделки, независимо от того, прибыльная она или убыточная, и составляет в среднем 3-4 пункта от валютной котировки.

Наглядно схему работы ПАММ-площадки можно представить следующим образом:

Выводы

В процессе анализа стабильных зарабатывающих топ счетов я сделал для себя несколько выводов.

Находясь в топе, управляющий может вполне неплохо зарабатывать. Конечно, это не золотые горы, но вполне достойный уровень заработка;
Я не нашел ни одной мартышки или сетки, что говорит о том, что средний ПАММ-инвестор начинает понемногу умнеть. В целом, я считаю, что это замечательная тенденция. Тем не менее, у стабильных долгосрочных счетов по-прежнему не так уж и много инвесторов;
Чуть ли не половина счетов из топа использует ночных скальперов. К сожалению, я не смог найти мониторингов на myfxbook очень многих счетов – управляющие очень неохотно публикуют такого рода сведения. Предполагаю, что в большинстве случаев это общедоступные советники, оптимизированные самостоятельно. В редких случаях модернизированные. Как правило, период существования таких счетов редко переваливает за 1.5-2 года, поэтому доказать свою стабильность им еще предстоит;
Вторая «чуть ли не половина» – пробойные торговые системы, предположительно, работающие на периодах от Н1 (в некоторых случаях на М15), также в большинстве случаев автоматизированные. Такие счета, как правило, имеют уже довольно глубокую историю – минимум от 3-х лет и выше. Это говорит о рациональности подобного подхода и перспективах разработки пробойных систем;
Все системы, кроме ночников, очень ограниченно торгуют по ночам. Оно и понятно – низкая волатильность

Кроме того – пробойные торговые системы не любят понедельники;

Соотношение прибыли к убытку не так уж и важно. Главное – соблюдать баланс между этим коэффициентом и количеством прибыльных сделок

Но при этом ни одна торговая система со средней сделкой меньше 10 пунктов мной в топе встречена не была;
Практически все счета в топе, за редким исключением, автоматизированы (привет ручным трейдерам!);
По большому счету низкий профит-фактор так же не 100-процентный показатель того, что системой не заработать каких бы то ни было денег.

Надеюсь, вам помогут мои выводы, и вы также сделаете свои заключения относительно того, в какую сторону стоит смотреть, чтобы с минимальными усилиями начать зарабатывать на рынке форекс.